两天前，“央视新闻”微博账号发布一则信息：今年以来，全国平均每天发生电信网络诈骗案件2700起，日均损失达1.4亿元。
没想到，骗子一天之内就轻松实现了“1亿”的小目标。
有网友评论道：“别以为自己永远不会被骗。”
确实，每当我们确信自己永远不会被欺骗的时候，往往就是我们最容易被欺骗的时候。
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近日，公安部新闻发布会上，新闻发言人表示，受多种因素影响，贷款诈骗、打工诈骗、退款诈骗、“杀猪盘”诈骗等现象仍时有发生。
其中，与金融相关的有两类。 贷款诈骗首当其冲，其次是“杀猪盘”诈骗。
“公安部刑事侦查局”公众号曾发布最常见的十大诈骗类型，并披露了一起“贷款”诈骗典型案例。
上海一男子在浏览网页时看到一款网贷APP，声称“无抵押、无抵押、超低利息，只需注册，贷款立即到账”。 恰巧该男子近期资金困难，于是下载注册了该APP，申请了15万元贷款。
后来，当他开设银行账户时，发现贷款钱还没有到账，但贷款APP却显示欠款15万元。 当他联系客服询问这一情况时，客服告诉他，后台显示钱已经到账，并要求陈先生在规定时间内还清贷款，然后就挂断了电话。
警方提醒，诈骗分子首先会在虚假贷款网站或APP上要求受害人填写个人信息，然后以信息不正确、贷款金额被锁定等理由，诱骗受害人缴纳押金或解冻资金。 凡是声称“无抵押、低利率”的网贷平台都风险极大。
需要看到的是，在公安机关及有关部门的严厉打击下，此类非法网贷平台的生存空间受到极大挤压。 但近期，这种“贷款”诈骗行为再次升级，体现在多次被“点名”的“校园贷”上。
“苏州网警稽查执法”近日通报了一起案件，诈骗者自称是某互联网金融平台客服，告诉受害人自己已经登记了校园贷，需要注销，否则信用被取消。报告会受到影响。
当大多数人听说自己的信用报告会受到影响时，大多数人都很难冷静思考。 骗子利用这种心理，骗取大笔钱财。
警方提醒，网贷账户注销与个人信用报告没有直接关系。 只要按时还清贷款，就不会影响个人信用报告。 因此，一旦接到自称网贷平台工作人员的电话，一定要提高警惕。 无论之前是否有过“网贷”，都不要轻易将钱转入陌生账户。
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在号称高收益、低风险的投资理财骗局中，“杀猪盘”骗局是最臭名昭著的诈骗手段之一，因为它不仅骗“钱”，还骗“色”，有些网友称其危害最大。 。
一般来说，这种特殊的金融诈骗行为伪装成“爱情”，将犯罪之手伸向城市青年男女，以投资为名，欺骗受害人从事网络赌博。
实施诈骗的“帅哥美女”将目标人群视为“小猪”，把培养关系称为“养猪”。 一旦关系培养到位，他们就杀了“猪”，带着钱消失了。
在最常见的十大诈骗类型中，也不乏“杀猪盘”的典型案例。 2020年7月，上海市民詹先生反映，接到陌生女子电话。 经过多次电话联系，詹先生对这名女子产生了好感。 不久后，该女子声称自己投资港股赚了很多钱，并诱使詹先生加入她的行列。
詹先生下载了该软件并投入了少量资金。 没想到，他很快就盈利了1000多元，并成功提取现金。 享受福利后，詹先生又追加投资了5万元。 让他没想到的是，客服突然通知他，他购买的港股下跌，他的仓位被强行平仓。 结果，詹先生的账户上已经没有钱了。 。 詹先生闻讯后，赶紧登录平台查看，却发现平台无法登录，也无法联系客服。 詹先生这才意识到自己被骗了。
经调查发现，这起案件背后是一个“杀猪”犯罪团伙，所谓的证券投资平台就是他们实施诈骗的工具。 犯罪团伙主要利用“时差”来达到诈骗目的。 詹先生在投资平台上查看的股票数据与港股实时数据存在10分钟的延迟。 诈骗团伙就利用这个时差大做文章。 以港股实时股价为基础，直接控制受害人的盈亏。
此外，除了冒充帅哥美女、成功人士外，还有冒充银行人员、冒充检察官、冒充企业客服人员、冒充亲友等。
警方提醒，诈骗分子往往先获得受害人的信任和好感，然后推荐所谓“保证利润、低成本、高回报”的网络投资平台。 当受害人投资越来越多时，就会被列入黑名单，让受害人破产甚至背负巨额债务。
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除了杀猪盘，“中国警察在线”微博账号还总结了几种涉及金融诈骗的常见手法，包括：
金融交易诈骗：犯罪分子以证券公司名义，通过网络、电话、短信等方式传播虚假内幕信息和个股走势。 取得信任后，再引导其在自己的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取资金。
处理信用卡诈骗：在媒体上发布处理高限额透支信用卡的广告。 联系上后，会以缴纳手续费、中介费等为由，要求受害人不断转账。
账户资金出现异常变化：窃取受害人网银登录账户密码，制造资金从银行卡流出的假象，然后冒充客服要求受害人提供验证码他或她的手机收到诈骗信息。
那么，有哪些方法可以避免呢？
公安部新闻发言人给出四点明确提示：不点击不明链接、不轻信不明电话、不透露个人信息、转账汇款核实真实。
今年银保监会发布的首个风险提示也提醒消费者对不明短信、不明网站链接和页面、不明手机应用提高警惕：一是核实短信是否真实，其次，检查网站链接和页面是否为官方渠道。 3、检查对方索取的信息是否为重要、敏感个人信息，防范被诈骗的风险。
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本月初，国家领导人就“打击和治理电信网络诈骗”作出重要批示，要求“坚决遏制电信网络诈骗犯罪多发”。
事实上，针对金融电信诈骗高发问题，公安部门及相关部门近年来做出了诸多努力，多次“出击”这一领域。
从全社会看，公安部在打击和防范电信网络诈骗方面取得了明显成效。 2020年，共破获电信网络诈骗案件32.2万起，抓获犯罪嫌疑人36.1万人，拦截诈骗域名、网址160万个，劝阻受骗群众870万人次，共挽回损失1876亿元。
从行业内部来看，银保监会相关部门负责人明确表示，目前P2P运营机构已全部清零，下一步将压实平台责任，严厉打击债务逃避。 其中，特别提到要健全网贷风险监管长效机制。 一方面，加强对现有退出机构的监管，同时防止新的P2P类机构的出现。 另一方面，推动相关立法，在制度建设上不断完善长效监管机制。
此前，银保监会风险处置局还组织开展了车险、人身健康保险、农业保险、保证保险等重点领域欺诈线索排查、串联、转移工作，进一步完善体制机制，信息服务保障，深入推进大数据对策。 保险欺诈工作。
当然，面对如此高发的财务造假事件，行业内外还有很多工作要做。 但随着国家高层的重视、各部门的快速联动、技术的不断升级、消费者风险防范意识的提高，相信未来金融反欺诈形势会越来越好，金融消费环境也会越来越好。 越健康。
（内容来源：银保监会官网、保险78Talk、央视新闻、微博、中山反诈骗中心、中国警察在线、“公安部网安局”公众号、“终结诈骗”服务号、“苏州网警稽查执法”百家号等）
编辑 李梦溪
季晓航对本文也有贡献
