这7大金融诈骗，每一个都可以让你破产！

骗局层出不穷，往往不是因为骗子有多聪明，而是因为人们无法克制自己的贪婪，总相信一夜暴富，固执地将骗子崇拜为偶像。 以下是7大金融骗局，每一个都可以让你破产！

（本文转载自反欺诈大数据：FPData）

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一、共享经济领域非法集资

陷阱模式：打着时下最流行的共享经济旗号，租赁高档写字楼，通过各种推销会吸引各行业人士投资加盟，号称将消费转化为投资，并承诺高额现金回扣。

陷阱指数：★★★★★

陷阱案例：有一家叫鑫源共享的公司，打着全民共享经济的旗号到处宣传，号称消费可以转化为投资，消费多少就有多少回报。 然而，几天后现金返还就会停止。 目前，该案仍在审理中。

反欺诈技巧：该模式的资金来源于商品溢价收入或会员、加盟商缴纳的费用。 长此以往，资金链肯定会断裂，需要不断吸引人们“以旧换新”。 遇到这种“赚钱机会”，可以根据其资金来源来判断，尤其要警惕“拉人脑袋”的传销模式。 （本文转载自反欺诈大数据：FPData）

2、非法交易平台（期货、白银、现货原油）

陷阱模式：各种虚假交易承诺高额年化收益，但这就是一场赌博游戏。 后台人员控制运营平台的价格，对交易所、会员、代理商设置陷阱。 市场处于高位无法平仓，原本应该下跌的价格在交易软件上竟然直线飙升。

陷阱指数：★★★★☆

陷阱案例：昆明泛亚通过金属现货投资交易平台操纵平台价格，维持泛亚价格高于现货市场价格25%至30%，制造交易火爆的假象。 最终资金链断裂，22万投资者血本无归。 430亿元资金一下子飞走了。

防骗小贴士：切记，没有在期货业协会注册的期货公司都是假的。 不参与未经部门批准的“黑平台”、“黑中介”交易。 投资期货和现货白银无门槛、零成本。 他们都是骗局。

3、外汇交易诈骗

陷阱模式：境内外汇交易平台打着境外监管幌子进行欺骗，搭建虚拟外汇交易平台，伪造数据，让用户初入市场就尝到利润的甜头； 交易时出现滑点，使得订单点与最后的交易点存在差距，谋取暴利。

陷阱指数：★★★☆☆

陷阱案例：目前有一个外汇平台叫鼎兴环球。 该平台此前名为鼎鑫环球，后更名为鼎兴环球。 目前尚不清楚为何更名，但该平台已无法正常存取款。

反诈骗技巧：中国法律规定，内地企业不得设立公司组织公民炒汇。 在中国炒外汇的正规渠道只有银行，但保本保息都是骗人的。

4. 邮票卡、纪念钞等收藏品投资诈骗

陷阱模式：以高额利润为诱饵，吸引投资者下载投资平台软件并进行资金投资，然后通过交易赠送一小部分利润或冒充“受益人”群发虚假利润，吸引受害人额外赚取利润投资。 放弃公司逃跑了。 （本文转载自反欺诈大数据：FPData）

陷阱指数：★★★★☆

陷阱案：去年，一家名为“荣丰”的投资公司充当代理。 它在平台上购买了邮票，成为了“银行家”。 然后投入大量资金提高邮票价格，吸引散户入市，并通过一些交易所获得客户的信任。 ，然后介绍“老师”给他们投资，割一波韭菜就能赚钱。 该案涉案金额高达7000万元以上，受害人遍布全国各地。

防骗小贴士：邮票、纪念币或者艺术品收藏品都不是一般人能轻易涉足的。 另外，我国发行的邮票和纪念钞分别由国家邮政局和中国人民银行发行。 购买时也应该选择正规渠道，否则很容易上当受骗。

5、新三板原始股投资骗局

陷阱模式：去年底以来，一些不法分子低价转让新三板挂牌公司股票，然后以“即将炒股”为由，诱骗投资者高价买入这些新三板股票。转入股市，有很大的升值空间”，利润高达10倍。 此外，还有公司声称在新三板挂牌，向社会公开出售或转让“原始股”。 有的公司还承诺固定收益，实际上却利用投资资金进行非法集资。

陷阱指数：★★★☆☆

陷阱案：2017年6月，一起新三板股票案在上海静安法院宣判，12名涉嫌非法买卖新三板股票的犯罪分子被判刑。 该案涉案金额4348.8万元。 这实质上是一起大众汽车以非法集资为目的的股权融资诈骗案。

反舞弊技巧：一般情况下，只有公司的创始团队、高管等人才会拥有公司的原始股份。 如果其他人想拥有原始股份，可以通过认购公司增发的股份来获得。 另外，新三板投资门槛较高，不是随便玩的。

6. 传销硬币陷阱

陷阱模式：以数字货币为幌子，进行传销，注册免费矿机，在微信群中推广，获取利润。 上涨时，人们被疯狂鼓励买币，下跌时，则被提倡快速入场。 庄家成交了，一群自杀小队前去接盘。

陷阱指数：★★★★★★★★★★★★（爆炸）

陷阱案例：2017年12月，OneCoin传销组织声称其是继“比特币”之后的第二代加密电子货币，升值空间较大。 它通过微信群、社交软件群、公众号进行洗脑，诱骗他人投资。 需要大量资金，并且设定了门槛。 会员注册后不可撤回或退款。

反诈骗技巧：“传销币”获取收入的方式主要有两种：一是缴纳会员费，二是通过“拉人头”发展线下。 货币投机风险较高。 连白皮书都不看，不懂就别乱来。

7. 金融产品欺诈

陷阱模式：最常见的是银行理财产品“飞单”，以产品的高收益为诱饵，误导销售，隐瞒产品真实信息，赚取高额返利和利润。 有的不法分子甚至通过注册假基金、假私人银行等方式欺骗投资者。

陷阱指数：★★★★★

陷阱案：2017年民生银行虚假理财案轰动一时。 80后女行长张颖编造老客户急用钱、愿意牺牲部分收入的借口，以年化8.4%的收益向其他客户转让保本产品。 很多客户因为相信民生银行而进行投资，结果却导致资金被困，蒙受了很大的损失。 （本文转载自反欺诈大数据：FPData）

反欺诈技巧：资管新规下，本金和利息不再有保障。 另外，投资理财产品时，不要太相信银行的销售人员，自己多阅读理财合同。

监管的缺失和人性的贪婪让你误以为自己找到了赚钱的方法。 但我想说，如果你不长大，你的生活就会一团糟。

你得知道：

你贪图的是他们的利益，

他们贪图的是你的本金！

内容来源：反欺诈大数据（FPData）综合采美前铺、非凡烽火台，特此感谢！