看完这2015年中国十大金融骗局，小心了

这几天，美食指南对2015年的一些重大经济金融事件进行了梳理和总结。总体来说，我有一个感觉，经济形势不好的时候，更容易出现泥沙泛滥，会有更多的事情就像浑水摸鱼，良莠不齐。 另外，随着当前互联网金融成为热门话题，而国家监管政策的滞后，这给骗子提供了更多可乘之机。 回顾2015年，主厨整理了各大媒体的报道，整理出十大金融骗局。 请各位朋友看完本文后记得提醒一下。

Top10、假银行

骗局：为了快速赚钱，山东一农民居然开设了自己的“建行”。 各种装备、标志、工作服一应俱全，足以显得假了。 结果只收了4万存款就被查封了，因为这家银行只收钱不取钱。

此外，还有假银行谎称已取得或正在申请私人银行牌照，以虚构私人银行的名义出售原始股份或吸收存款。 目前真正的私人银行只有5家，包括微众银行（腾讯）、华瑞银行（均耀集团）、晋城银行（正泰集团）、汶商银行（天津华北集团）、网商银行（阿里巴巴），其他都是假的。

欺骗：以假乱真！

Top9、银行理财订单

骗局：银行诈骗，即银行员工受投资公司高额佣金吸引，暗中与其他投资公司“勾结”，以银行名义销售投资公司理财产品，过分夸大收益进行欺骗导致投资者上当受骗。 几个月前，不少市民称自己向农业银行北京通州分行磁区支行客户经理李某购买了理财产品，但到期后本金和收益均未兑现，涉及17人合计2248万元。 这是一起典型的银行诈骗案。

从银行购买理财产品被很多投资者认为是一种非常安全的理财产品管理方式。 但如果你不仔细检查，你可能购买的并不是正规的银行理财产品。 今年7月，广发银行也发生过一起“飞单”案件。 客户刘女士与另外五人在广发银行北京分行工作人员的推荐下购买了一款年化收益率为11%的私募基金产品。 一年赎回期结束后，该公司承诺的本金和利息尚未收回，总投资767万元。

诈骗：内外勾结，诈骗高额利润！

Top8、高贴息存款诈骗

骗局：一年多前，来自萧山、杭州、宁波等地的16名储户向境内存入巨额资金高达2.88亿元

事情是这样的。 当地一家大型民营企业负责人魏先生先是采用高额贴息，比如享受银行正常定期利率，然后分别以3.5%至4.4%不等的贴息利率来吸引浙江等地的企业。 储户在东乡县工商银行存入3.12亿元。 然后他又与银行高级官员勾结，骗取他的贷款。 许多金融中介机构从中下层收取不同数额的佣金，远高于储户的贴现率。 魏某相关人员组织伪造上述储户的大额存单，然后以假存单为质押，从银行获取巨额贷款。

目前，警方已抓获一批涉案关键人员，包括银行负责人、账户经理、贷款公司法定代表人韦某，以及涉及伪造证件的相关人员。 。 涉案资金已于2015年9月26日至2016年3月25日被冻结。警方表示，若当事人能证明存款资金来源合法合法，经调查后将逐步解冻存款。和验证。

骗局：异地高息存款诈骗！

Top7、“新四板”原始股

骗局：一些自称已在“四板”（地方股转系统）上市的公司声称可以从区域性证券交易所“升级”至新三板或中小板未来两三年，鼓吹他们发行的原价股票有潜力暴涨，吸引投资者买入。 在“没有股权就没有财富”投资理念的冲击下，原始股抛售的大戏开始上演。

12月11日，证监会官网发文称，少数在某些区域性股权市场上市的公司（多为跨区域上市公司）声称已经或即将在区域性股权市场“上市”。股票市场并向公众出售或转让。 “原始股”还承诺固定收益，其行为涉嫌违法。 报道比较广泛的有上海优所环保和河南的几家公司。 他们都是在登录上海股权托管交易中心后开始抛售原始股，然后楼房就空了。

欺骗：出售原始股，投资者误以为上海股权托管交易中心是上海证券交易所，上当受骗。

Top6、金赛银事件

诈骗案：2015年9月下旬，地点：北京

金赛银利用这些伎俩来欺骗投资者的信任。 首先是建立一个门面。 它在深圳租了一个非常高端、豪华的会所，给投资者一个“高端”的形象。 二是贴近官员，借政府工程之名提拔官员。 第三，投资者反映，以平安保险担保为幌子，涉及200多名平安保险销售人员，不少投资者误以为是平安保险产品而购买。 四是吹嘘上市。 不懂的人还以为很厉害。 事实上，上交中心的上市门槛极低，比新三板差很多，更不用说创业板和主板相比了。

欺骗：用假名背书，骗取投资者信任！

Top5、民间借贷

骗局：打着年利率20%、30%甚至更高回报的幌子，投资者最初投入数万后，又追加数十万甚至数百万来尝“甜头”。 最终，借款人逃离，公司倒闭。 比较著名的有四川汇通担保事件、河北金融投资事件等。

汇通担保注册资本9亿元，是四川省乃至西南地区注册资本最大的专业股份合作信用担保公司之一。 他伪造了大量贷款项目，注册了数百家空壳公司，并通过数十家投融资公司从私营部门筹集资金。 最终资金链断裂，高管外逃。 涉案金额约为100亿。

河北金投曾是中国第二大、河北省最大的担保公司。 其违约范围极其广泛，涉及多家银行、信托、民间借贷、资产管理机构，涉及资金可能达到数百亿。

骗局：高利率诈骗！

Top4、3M互助金融

骗局：MMM互助金融来自俄罗斯。 创始人谢尔盖·马夫罗季 (Sergey Mavrodi) 在 20 世纪 90 年代初成名。 数百万俄罗斯人参与了他建造的MMM金融金字塔，但其中只有3个项目存在。 1997年倒闭，因诈骗罪入狱4.5年，出狱后继续诈骗。 2013年，MMM互助金融登陆印度，但还没来得及大显身手，就被印度执法机构查封。 他的团队被许多国家指控为诈骗团伙。 骗了俄罗斯、印度之后，又骗了中国。

投资者首先充当“帮手”，向“帮手”提供资金，然后就可以获得系统内部的货币。 15天后，投资者充当“寻求帮助者”，与新的“帮助者”配对，并出售内部货币。 月利率30%，靠线下发展维持，承诺高回报、高佣金。 这实际上是一个未经政府批准的企业组织，只是一个极其复杂的网站。 早在20年前，它就被定性为全球最大的庞氏骗局之一。 12月25日，平台发布公告称，取消所有提币申请。

欺骗：被欺骗的人也是骗子，利用了大家的贪婪心理，相信自己收到的不是最后一件。

Top3、泛亚贵金属事件

骗局：泛亚全称是“泛亚有色金属交易所”。 被誉为全球最大的稀有金属交易所和中国最大的客户资产管理现货交易所。 2011年在云南昆明成立，董事长为单九良。 四年来，泛亚迅速扩张，推出了一款名为“日金宝”的流动金融产品。 据宣传介绍，该产品“保本保息，资金随时进出”，吸引了超过20万投资者投资。

“日金宝”的原则是，日金宝的委托人是有色金属商品的买方，受托人是日金宝的投资者。 投资者购买日金宝理财产品时，为客户垫付货款，客户每日向投资者支付一定金额的利息（基金自认购成功之日起日收益为3.75%），并在约定的时间购买商品来偿还。 主要的。

2015年9月21日下午，因为几个月前爆发的泛亚赎回危机，来自全国各地的1000多名泛亚投资者聚集在中国证监会门前。 泛亚430亿巨额骗局，导致全国20多个省份22万投资者血本无归。 此前，他们曾在昆明泛亚总部和上海静安寺公开维权。

欺骗：利用国家信用中饱私囊，地方政府、企业甚至银行赚取巨额利润，最后买单的是投资者甚至公共财政。

Top2、e租宝“大雷”

骗局：12月3日，e租宝被曝有40人正在接受调查。 本周，e租宝高调回应媒体轰炸，发布公告、律师函、公关发布。 当媒体与e租宝的关系变得紧张时，12月8日晚，公安部进驻e租宝，正式开始调查。 晚上7点左右，e租宝网站和APP均打不开。 12月10日，有媒体爆料，e租宝实际控制人丁宁被捕，警方还带走了一批高绩效员工。 就连e租宝母公司宇城集团的品牌和标志也被删除。

至此，在央视新闻联播之前黄金时段做广告、融资规模高达750亿元的互联网金融平台e租宝就在喧嚣中夭折，留下了一根羽毛。 e租宝“大雷”的背后，其实是2015年导致国内数千家P2P平台跑路的金融骗局，当然结果是被骗者血本无归。

欺骗：发布虚假投标！

中国股市Top1

骗局：2014年下半年以来，中国股市开始疯狂。 尤其是2015年上半年，在赚钱效应的光环下，大批新投资者涌入。没想到，2015年6月中旬股市开始发生变化，到9月中旬，已涨近30元。万亿市值蒸发，1000股16次跌停。 当市场混乱的时候，散户的财富也流失了。 以9月初的最新持仓数量（5050.33万​​）计算，每位投资者的平均损失高达83万元。

随后，公安部、证监会、央行等机构联合调查结果显示，股灾期间参与“做空中国”的主谋主要是“内部人士。” 证监会主席助理张玉军、发行三处处长刘书范、处罚委员会原主任欧阳建生、徐翔等金融、证券监管相关高官中国证监会相关负责人相继被抓。

欺骗：有内奸会不经商量地欺骗你！