当前，金融诈骗已严重危害个人财产和国民经济，已成为影响我国经济健康发展的毒瘤。 我们要了解金融诈骗套路，时刻保持警惕，擦亮眼睛，保持清醒头脑，自觉抵制诱惑，坚决防范金融诈骗活动。
下面，山西银行阳泉分行工作人员就为大家介绍10种常见的金融诈骗形式，让大家识破金融诈骗套路，防患于未然。
分包欺诈
分包诈骗是指采用隐蔽方法，使分包人的物品被更换，且分包人不能准确识别交付的财物的种类、名称、款式等实物外观的行为。
分包欺诈采取以假货换真货的形式。 犯罪分子往往趁人们不备，以普通物品换贵重物品，以假银行卡换真卡，在受害人毫不知情的情况下将钱财全部拿走。
ATM机诈骗
ATM诈骗一般以ATM机为载体，通过操纵机器、发布虚假通知、拨打虚假咨询电话等方式诱导他人上当受骗。
一般情况下，如果客户遇到诈骗，拨打通知号码后，对方会自称是银行客服中心，索要客户密码。 客户将相关信息告诉对方，不法分子再利用获得的相关信息在别处冒充客户，从卡中提取资金。
因此，在ATM机取款时，首先要注意周围环境，发现可疑情况不要取款； 其次，注意ATM机周围是否有可疑摄像头，如有，请勿输入密码； 第三，留意通知电话号码，如果电话号码可疑，请勿提款。 请勿致电或告知银行卡密码等重要信息，以免陷入诈骗。
电话诈骗
电话诈骗是指利用电话进行诈骗活动。 犯罪分子常常冒充受害人的亲戚、同学或朋友，通过电话骗取受害人的信任。 一般他们会在通话过程中传达“非常紧急”、“需要立即转账”等信息，从而诱导受害人在短时间内拨打电话。 从特定银行卡汇款。
如今，电话诈骗普遍采用异地作案、异地诈骗、异地跨行取款等手段。 如果遇到电话诈骗，一定要保持冷静，仔细核对电话号码，并辨别电话那头人的口音。 如有可疑，请立即挂断电话。 如果怀疑有欺诈或经济损失，请立即报警。
串通诈骗
串通诈骗是指银行或者其他金融机构工作人员与外界、个人与境外犯罪团伙勾结，挪用他人财产的行为。
在串通诈骗中，犯罪分子从伪造印章、汇票，发展到向银行索取存管单位预留印章，甚至与银行内外部人员串通，虚假开具承兑汇票，然后将其贴现套现。托管单位名称。 非法占有。
因此，存款单位在进行银行交易时，应对银行票据保持警惕，留意公司银行印章和银行对账单，防止陷入串通诈骗。
假币诈骗
假币诈骗是指制造假币，并用假币掩盖真币进行诈骗的行为。 假币在市场上流通，几乎辐射到所有人，成为社会公害。 骗子往往会采用大招找小招进行诈骗。
因此，在进行现金货币交易时，一定要仔细辨别真伪货币。 如果您收到假币，必须主动将其交给银行或者公安机关，不得再次非法流通。
高额利息骗局
高利诈骗通常涉及犯罪分子向受害人借钱，并通过隐瞒高利率引诱许多人参与该计划。 当受害人的债务积累到一定数额后，他们就编造虚假陈述，收取押金。 同时，受害人被引诱参与网络赌博，并经常威胁不赌博就一次性还清债务，使受害人陷入继续借钱的境地。 然后利用欺骗手段要求受害人提供担保人并相互担保，从而制造新的受害人，继续循环借钱，导致储户损失本金和利息。
因此，不要轻信“快贷”、“无抵押”、“低息”等诱惑。 如发现可疑情况，可以依法提出投诉、申请检查监督，维护自己的合法权益。
引诱汇款诈骗
为了诱导汇款诈骗，犯罪分子通常会发送大量“请给先生/女士存钱”等短信，如果有人正好打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，可能会直接将钱转出。还有人拖欠他人钱款，在收到此类诈骗信息时，误以为是催款，在未核实真实姓名的情况下，将钱汇至犯罪分子提供的银行账户。
因此，收到此类短信时一定要仔细检查，切勿将钱款转入不法分子手中。
信用卡消费诈骗
信用卡消费诈骗是指不法分子群发虚假消费提示或中奖提示，诱使手机用户拨打短信中指定的号码进行查询，然后冒充银行工作人员、银联信用卡管理中心或公安民警等。设置一系列陷阱，要求银行卡被提取。 骗局中的资金被转移到所谓的“安全账户”，或者获取用户的银行卡号、密码等信息实施诈骗。 还有不法分子通过短信向持卡人发送钱花去处提醒。 当持卡人拨打短信中提供的电话号码进行验证时，诈骗分子会诱使持卡人前往ATM机取消自动转账功能，并提示其进行操作。 程序。 该程序实际上是一个转账操作程序，可以将客户账户中的存款转入诈骗者的账户。
遇到此类情况时，请勿向对方透露自己的银行卡号和密码。 查询时，请使用银行公布的客户服务热线或前往银行网点查询，以确保自身财产安全。
虚假中奖骗局
假彩票中奖诈骗是一种常见的在线欺诈形式。 犯罪分子利用通讯软件向QQ用户、MSN用户、邮件用户、淘宝用户等随机发送诱人的“官方抽奖”信息，提示、引导网民访问预先设计的假冒官方网站进行确认，诱导网民信以为真。属实，然后以“缴纳税款”、“运费”、“保证金”等借口实施诈骗。
当收到来源不明的中奖信息时，一定要提高警惕。 无论内容多么真实、多么吸引人，你都千万不要相信，更不能按照所谓的咨询电话或网站进行验证，否则你就会一步步陷入骗局。
低息贷款诈骗
低息贷款诈骗以低息、无息贷款为诱饵，如“本公司为本市资金短缺者提供贷款，月息3%，无需担保，请致电经理” XX”等，利用一些急需周转的公司和个人。 金钱心理吸引受害人以预付利息的名义骗取金钱。
在此类诈骗中，不法分子冒用正规网贷公司名义，使用虚假网贷APP软件，通过支付存款、刷银行对账单、冻结银行卡号、贷款APP无法提取现金等方式诈骗受害人。 。
先收费后付款是网贷诈骗最常见的策略。 无论您在哪个金融平台申请贷款，正规平台在放贷前都不会收取任何费用。 请记住这一点，以避免陷入骗局。
