近年来，供应链金融在我国迎来了快速发展。 这有两个最重要的原因。 一是国务院84号文的发布，对供应链金融的发展给予了高度认可。 这来自政府的声音极大提振了从业者的信心，让他们更加积极地参与供应链金融的发展。 另一方面，供应链金融本身融合了上下游一体化四流的特点，能够很好地解决中小微企业的融资难问题，这也成为其备受推崇的原因。
但供应链金融本质上仍然是金融，说到金融就不可避免地涉及风险。 尽管供应链金融有着严格的风控逻辑，但仍有不少不法分子利用供应链金融从事非法金融活动。 欺诈罪。
中国人民大学商学院副院长宋华教授认为，市场上最常见的供应链金融骗局有6种。 物联网根据他的观点整理了相关资料，希望大家擦亮眼睛，避免上当受骗。
1. 虚构交易
在相关企业之间形成虚假贸易关系，形成一系列交易合同和文件，进而骗取银行或者其他金融机构资金。 这种形式的欺诈行为，从形式上看，确实存在交易流程（买卖）和物流（物流服务），也有不同的参与者或服务提供者，交易的单据和要素也不同。也完整。 但本质上，所有交易场景都是关联方捏造的，不存在真实、实质性的产业活动。
2. 一个女孩嫁给多个人
借款人凭借真实的交易和形成的资产从多方获取资金，增加了杠杆，放大了资金借贷的风险。 具体来说，虽然借款企业有贸易或物流业务，或有一定的资产，但由于目前不同金融机构或供应链金融服务商之间信息共享困难，且整个企业没有统一的信息和信用披露平台社会尚未成立，借款人利用自己的企业或资产向多方筹集资金。
3.自我保护和自给自足
自保自筹是指贷款人要求借款人提供抵押物或寻求担保时，借款人捏造担保人或监管人以获取资金的做法。 通常由亲友或关系密切的关联人为借款企业提供担保，或由同一人或关联人实际控制的物流仓储企业对货物进行质押监管，从而获取资金。
4、多次虚假仓单
借款公司恶意与仓储公司或相关人员串通，通过虚假开具或重复开具的方式，为他人货物或同一货物开具多张仓单，使借款公司可以重复质押给不同的金融机构，从而获取大量仓单。仓单。 获取贷款并从中赚取巨额利润。
目前，为了避免这种骗局，供应链金融基金必须对融资公司进行背景调查，不仅要对融资公司的信用进行调查，还要对企业法人及其社交网络进行调查，以避免这种情况的发生。非法融资行为。 ，减少损失。 此外，随着区块链和物联网技术发展越来越成熟，质押物也将受到更加有效的监管。
5. 三组行为
以获取经济收益为目的的套利、汇兑和税收套利。 套利和外汇是指利用利率或汇率的波动，通过虚构的贸易和物流来获取利息和汇差的行为。 此外，还可以获取其他违法所得。 税收套利就是利用货物发票的分离来获取相应的税收利益。 具体来说，就是把销售给一些终端客户（往往这些终端客户不需要销售发票）节省下来的税务发票卖给一些企业或者补填销售税发票。 一方面，售票企业获得定额税费收入，终端客户可以获得部分税费定额收入形成的退税。 另一方面，购票公司可以填补虚假交易的空白。
6、移植花木
资金是依托供应链上的业务或资产获得的，但资金筹集后，资金的用途和去向不是产业供应链，而是资金投向了借款人受益的其他领域，比如股市、房地产、理财等，甚至直接充当“二级银行”，提供小额贷款，让资金没有真正进入产业供应链运作。
以上是目前市场上常见的六种供应链金融骗局。 希望大家一定要重视，做好供应链金融的风险管理，避免给不法分子以可乘之机。 此外，一个产业的发展需要多方的共同努力。 万网希望供应链金融从业者以真诚的心，积极热情地参与供应链金融，共同构建诚信互助的供应链金融生态。
