国内十大金融骗局

我们盘点了十大常见的金融诈骗套路，还总结了十个防骗温馨提示，希望能帮助大家远离金融陷阱。

十大金融诈骗

1. 最常见的骗局

庞氏骗局和各种衍生骗局，如各种借贷平台、黄金交易所、文化交流、资本市场等，号称“保本、高回报”，以各种高利率承诺来诱惑投资者。 事实上，他们根本不打算尊重他们。 ，也是不可能兑现的。

庞氏骗局的案例数不胜数，如e租宝、昆明泛亚、MMM理财骗局、温州书画宝、南京钱宝网等，涉案金额动辄数百亿，个个都是惊天大雷。

e租宝从2014年成立到2015年底，历时一年多时间，累计交易额超过700亿元，实际非法集资超过500亿元，涉及人数超过90万人。

号称全球最大稀有金属交易所的昆明泛亚，涉案人员22万人，430亿资金无路可追； 事件发生后，一名被北票欺骗的码农在微博上写下了自己与泛芽的悲惨故事，一时间“你贪图利息，人家要的是你本金”在朋友圈流传。

MMM金融骗局，月利率30%，通过线下开发维持，承诺高回报、高佣金。 早在20多年前，它就被定性为全球最大的庞氏骗局之一。 MMM自2015年进入中国以来，已聚集了超百万投资者和数百亿的庞大资本规模。

南京钱宝网声称年回报率为72%。 截至2017年第三季度，钱宝注册用户数已突破2亿，平台交易额突破500亿元。 黄金总量达到300亿元。

2. 最常见的骗局

微商传销、微商招募代理商、招募经销商等小广告在朋友圈泛滥，实际上是在吸引人们加入，发展线下，层层剥削。

湖北咸宁“指尖云”案，260万人加入俱乐部，涉案6.2亿：

“指尖云”是一个微商分发平台。 据湖北省咸宁市工商局发布公告，“指尖云”涉嫌传销案件已结案。 并处罚款150万元。

河南许昌“诚信买卖宝”案涉及网络传销，涉及全国20多个省、市、自治区的注册会员超过80万，涉案金额超过200亿元;

山东蒙阴“南京国通”案、湖北北京“南京国通”案，涉案人数51万余人，涉案金额1.4亿元；

以吉林长春“中山盛世铭”为例，2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，共获得收入3422.99万元；

安徽合肥“云梦生活”案中，截至案发时，该传销组织已发展注册会员28万余人，级别214个，缴纳会费人数3万余人，涉案金额高达为2.8亿元。

3.最惊人的欺骗

精神控制+传销赚钱，以“宗教”、“心灵修炼”为幌子，给“信徒”洗脑，让人们“心甘情愿”放弃全部财富。

打造丰富的灵修骗局，赚取10亿； 《成功大师》陈安之； 邪教“传福音”等

4、最隐蔽的欺骗

消费返利、免息分期、已付账单……看似天上掉馅饼，帮您省钱又赚钱，但实际上却是不假思索地欺骗您。

万家购物董事长被判15年，涉案240亿元：

大唐世界：

麦店商城：

出行途中，CEO谢文峰失踪，无网约车牌照，数万司机资金被锁：

万协云商以商户“刷单”为由，关闭5万商户账户，非法扣留资金6亿：

江苏联宝、原扬州宝源、欧年宝骗局：

5.最新骗局

数字货币打着新技术、新概念的旗号，愚弄无知的群众，吸引粉丝赚钱。 尤其是近两年，随着比特币、区块链等概念的火爆，各种“数字货币”的普及，让普通投资者难以理解和理解，一不小心就可能上当受骗。

张健的五元币下线人数多达18万人，传销头目宋米秋已被中国警方抓获；

亚欧币，被骗40亿元，7万多人被骗；

GCB光彩币拥有数十万注册会员，涉及金额上亿元；

EGD网络金牌，注册会员50万，涉及109亿；

万福币，注册会员13万，涉案金额20亿元；

暗黑币，注册会员超过3万，涉及金额15亿；

OneCoin，注册会员180万，涉案金额超过6亿元；

来汇币拥有注册会员20万，涉案金额超过5亿元。

6、最无耻的骗局

养老诈骗，以投资养老公寓、远程联合养老为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年人“加入投资”； 或组织所谓的健康讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品等，诱导老年人投资。

7. 最糟糕的骗局

慈善诈骗，打着爱的名义，发起虚假的爱心传递，实际上是诈骗。

慈善交流：

喊着“扶贫济困、同富共存”，号称精准扶贫，实则是非法传销，涉案金额高达数百亿……

以高额利润为诱饵，通过网络虚假宣传，采取“拉人头”的方式大力发展会员，一年内被胁迫的人数超过500万人……

在慈善的光环下，超过10亿元悄然进入了张天明的个人口袋。

面临法律制裁的张天明已认罪。 根据张天明本人的供述和公安部门的调查，张天明利用违法所得逾10亿元为自己及家人购买了大量资产，如以自己的名义消费22亿元。在昆明拥有自己的控股公司。 斥资2亿元购买一栋大楼。 办案民警称，张天明的妻子逃跑时，随身携带现金140万余元，银行卡29张。 仅抽查的8张卡中资金就超过1100万元。

“我想说，以我的亲身经历来说，‘善心会’成立之初的目的就是为了获取个人利益。我个人感到深深的遗憾和愧疚。‘善心会’现在变成了‘恶心会’。” 张天明在接受采访时表示，“不劳而获是不行的，希望大家不要在错误的道路上越走越远，能够真正认识到这种模式的危害。”

一点慈善：

国家资产解冻骗局； “振兴中华慈善基金会”等

八、最虚伪的欺骗

假名字、假资质、假背景、假网站、假信托、假银行、假基金、假经纪商……任何能够误导投资者的“靠山”，都会被造假者有机可乘。 要么在公司名称中添加“正品品牌”，误导投资者； 或冒用正品公司名义发布虚假产品。

南京假银行存款超4亿：

门面装修像真正的银行，工作人员办理业务像真正的银行，就连拿出来的存款单都像真的……令人难以置信的是，南京一家“国有银行”竟然吸收了4亿多元。 ”，原来是“李鬼”。

民生银行假冒金融产品旨在诈骗“富人”

民生银行北京分行航天桥支行行长涉嫌假冒产品，利用产品“利润转移”方式吸引该行私人银行高净值客户。 导致150余名投资者受困，涉案金额或高达30亿元。

还有一些钓鱼应用和钓鱼网站通过带有木马病毒的链接获取用户账户信息，吞噬金钱。 它们都有一个特点：高仿。 无论是应用程序的图标，还是网站的页面和域名，钓鱼应用程序和钓鱼网站都尽量与正规的保持一致。

九、最善变的骗局

消费贷、现金贷、校园贷、培训贷、医美贷……各种号称零抵押、低息、无需个人征信的小额贷款层出不穷。 名称不同，但本质上都是高息贷款。 部分贷款的实际利率甚至超过70%。 借款人一旦未能按时还款，就会面临各种暴力催收的威胁，甚至会伤害家人、危及生命。

当然，这并不是说所有的“消费贷”、“培训贷”、“医美贷”都是骗人的，但有些此类贷款被包装后，消费者确实会在不知不觉中陷入困境。 一些提供此类贷款的公司旨在利用消费者的身份证从各个平台借款。

10. 最西方的骗局

这些金融诈骗打着境外投资、高新技术开发的旗号，或者通过冒充或虚构国际知名企业设立网站，发布网上销售境外基金、原始股票、境外上市、高新技术开发、外汇等信息。文档等

IGOFX新概念外汇、JJPTR（拯救普通人）外汇骗局、Volker外汇、PTFX外汇纪录片等等。

防止金融诈骗的十个技巧

1、不要盲目追求高回报！

2.所有折扣存款都是非法的，所以不要碰它们！

3.不要回复陌生短信，不要点击陌生链接！

4.如果有人向你借钱，一定要打电话核实！

5、不碰任何股票和炒金软件，保证不损失！

6、在商场或餐厅刷卡时，必须亲自刷卡，输入密码时用手遮住！

7、短信验证码比密码更重要，不能泄露给任何人！

8、去银行存钱或者购买理财产品。 买保险别被骗了！

9. 不要对所有帐户使用同一个密码！

10.切勿将证件照片保存在手机中！

投资有风险，请谨慎行事，警惕诈骗，选择正规渠道投资！

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