来源：反诈骗大数据 近期，一些不法分子打着“金融创新”、“区块链”旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸纳资金，侵犯合法权益。公众的权利和利益。 此类活动并非真正基于区块链技术，而是利用区块链概念的炒作进行非法集资、传销、诈骗等行为。
（本文转自反欺诈大数据：FPData）
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8月24日，银保监会官网发布《关于防范以“虚拟货币”、“区块链”名义非法集资的风险提示》，银保监会、中央网信办总局、公安部、人民银行和国家市场监督管理总局等五部门作出上述提醒。
据五部门提示，此类骗局具有明显的网络化、跨国化特征，并借助互联网的便利而迅速蔓延。 近日，市民小双（化名）联系本报，称自己是这起骗局的受害者。 昨天上午，在市区南环路与中兴路交叉口附近的小双办公室里，她向记者讲述了事情的经过。
类似于 传销
采访中，记者感受到小双其实是一个理性、独立的女孩。 从一开始直到发现自己被骗，她对这种赚钱方式都心存疑虑，甚至还提醒亲友不要参与其中。 然而，就是这样一个有思想的人，为什么他愿意在“棋局”中走来走去，却不愿意走出“棋盘”呢？
今年4月，小双通过朋友了解到了这个IAC广告传播平台。 她的朋友们从发小那里得知了这件事。 通过平台的APP，你可以购买一种叫做“种子”的东西。 2000元的种子资金是该平台的最低投资限额。 然后，买家通过转发平台广告来获利，每日回报率为投资的1%。 每7天为一轮，满轮后即可累积收益。 不考虑收益叠加效应，此项投资的年化利率为365%。
对于如此高的回报，小双和她的朋友们颇为怀疑。 然而两人商量的结果是，先投入了2000块钱玩，而且都是买衣服的。 于是，小双的朋友花200元买了一个激活码，然后投资2000元，成为了她的隔壁。 一轮下来，我净利润140元。 小双的朋友追加投资了2万元。
赚钱很容易，需要做的事情也很简单、容易。 您只需将平台推送的广告转发到微信群、朋友圈，让好友点击浏览、点赞即可。 广告商销售蜂蜜、护肤品、保健品等产品。
原本是微商的小双认为，所有的产品都需要广告。 现在很多广告都是通过网络来推广的，获得的收入可能就是商家的广告费用。
说服自己后，小双也在该平台开设了账户，精心投资了4500元，成为了朋友的下家。 一轮下来，确实有钱可赚。 两轮下来，小双又追加了15500元，相当于总投资2万元。
不过，小双的疑虑并没有完全消除。 她觉得自己一遍又一遍地转发那些广告，产品却卖得不好。 她从来没有听说过它们，也从未见过有人买它们。 她怎么能赚钱呢？ 朋友表示这个问题她无法回答，于是她把家人发来的微信发给了小双。
朋友发帖告诉小双，平台还有网红直播、在线棋牌等项目，会员收入主要靠这些。 这个解释似乎有道理。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）
小双告诉记者，买家在平台上购买种子后，可以在平台上自由买卖，上家每成交1万元就能获得600元的佣金。 这种上下家族逐层发展的结构，以及上家族抽下家族的模式，与传销非常相似。 小双告诉朋友，招募会员、缴纳会员费是传销的一种形式，但朋友不听。
今年5月中旬，问题来了：小双转发的广告突然打不开了。
包裹在“区块链”中
小双原本以为她得到的收入是平台的广告费，但是广告打不开，那她还能赚到收入吗？ 朋友告诉她，不用转发广告也能赚钱。 这个时候，小双已经有些担心了。 她认为，当她在平台上买卖种子时，其他人也在做同样的事情。 钱都是用来买和卖的。 利润从哪里来？
小双告诉记者，她加入该平台时，全国会员数量超过40万，现在已经发展到70万多人。 她担心所谓的好处是会员增加带来的。 今年6月底，问题升级：平台APP打不开。
平台解释说这是要升级的平台，从IAC升级到ADC。 据该平台介绍，基于“区块链”技术升级，将之前的种子转换成矿机生产的C币。 平台名称IAC广告传播平台也变更为ADC广告俱乐部。
小双的身份从会员变成了矿主。 不过，这个时候，小双买种子容易，卖种子却很难。 以前平台承诺48小时内撮合成功，她也从来没有食言，但这一次她卖了十多天也没卖。
小双说，她开始听平台的培训课程。 平台表示，平台是大家共同维护的。 小双更加怀疑了：“可是我什么都没做？” 于是，她开始了解“区块链”。
她告诉记者，比如我们在微信上聊天，聊天结束后可以删除，但“区块链”写入中心化数据，无法删除。 她举例说，像比特币一样，每个人都可以看到每一笔交易，但她在这个平台上只能看到自己的交易，而看不到其他人的交易。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）
7月10日，问题再次升级。 该平台发布公告称，C币在交易平台进行C2C交易过程中存在漏洞，导致部分矿主和C先生出现账单错误。 与此同时，由于C2C交易缺乏严谨性，一名李先生携款跑路。 平台需要修复所有错误数据和Bug，因此交易暂停10天左右。
但截至今日，该平台所有应用均无法打开。 昨天上午，小双在记者面前点击了ADC矿机APP。 页面上只有一个象征等待的圆形图案，没有其他回应。
上当受骗市民提醒切勿上当受骗
小双庆幸的是，她来来回回筹集了8000元，实际上却损失了12000元。 当她还正常盈利的时候，妈妈想投资一万元，却被她阻止了。 她的一个朋友也想投资一笔钱，试图快速获利，但也被她阻止了。
小双说，受苦的只有我一个，你不能跟风。 所以，小双一直是这个平台最低的1级会员。 后来朋友又追加了投资，她的父亲和她的合伙人相继加入，她父亲的朋友也加入了，所以她就成为了三级会员。 而她的青梅竹马，则是一位九级高阶成员。
小双告诉记者，每当她有疑问时，朋友都会骂她：不要以为自己读了很多，经历了很多，就用自己的经历去思考平台是做什么的。 平台上有很多聪明人！ 你能想到的，平台也能想到。
小双说，我们圈子里的人都劝这位朋友重回迷途，但她就是不听。 针对小双的疑问，平台上有会员给她提了建议：“平台上的培训你听过吗？学过吗？”
甚至有人说，平台肯定没问题，你不要报警，因为报警会影响平台，即使平台能挽回，也治不好。 小双发现这个平台的公司是杭州我不是小丑网络科技有限公司。
上周，双向小站台所在的杭州警方已报警。 采访结束后，记者感觉小双全程对这个平台心存疑虑，甚至劝阻亲友加入。 她为什么不尽快退出游戏？
她承认每个人都有贪婪。 “我也想戒，但不可能那么快戒。人都是有贪婪的，就像吸毒一样。刚接触的时候，你以为自己有戒烟的自制力，但一旦涉足，就戒烟非常困难。困难。” 她说：“人们只是不相信邪恶，他们知道这是一个金钱陷阱，他们认为这可能不会在几个月内失败，但最终他们却陷入其中。”
小双说，现在有些人不愿意报警，也不希望别人报警。 主要有两种心态：如果警察定性为传销，你就会被抓；如果警察定性为传销，你就会被抓。
小双告诉记者，她之所以报警，并不是为了要回钱，而是希望坏人受到惩罚，让骗局不再继续下去，也让其他人不再受害。
小双报警当天，杭州市萧山区公安局给她回了电话：今年4月，公司被清算。 萧山警方告诉她，他们已经接到全国多地的举报，并记录了她的信息。
9月4日下午，记者致电杭州警方。 该工作人员表示，该事件已由杭州当地警方调查，结果稍后将向社会公布。 她多次建议受害者向当地警方报案。 记者说，如果有些人运气好，不想报警怎么办？ 工作人员说：“钱拿不回来了，你为什么不报警呢？”
新闻链接：
关于防止“虚拟货币”和“区块链”的使用
名义非法集资风险提示
银保监会、网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提醒，近期，一些不法分子发行所谓“虚拟货币”还有打着“金融创新”、“区块链”旗号的“虚拟资产”。 以“数字资产”等方式吸纳资金，侵犯社会公众合法权益。 此类活动并不是真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗等。 主要特点如下：
1、网络化、跨界化明显。 依托互联网和聊天工具进行交易，并利用在线支付工具接收和支付资金，风险传播面广、传播速度快。 一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上为境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。 有个人在聊天工具群中声称获得海外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极有可能是诈骗行为。 这些非法活动的资金大部分流向境外，监控和追踪难度很大。
其次，它具有欺骗性、诱惑性、隐蔽性。 利用热门概念炒作，编造各种“高高在上”的理论，有的甚至利用明星大V“站台”宣传，以空投“糖果”为诱惑，声称“币值只涨不跌” ”、“投资周期短、收益高、风险低”，具有很强的欺骗性。 在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设定盈利和提现门槛等手段非法牟取暴利。 此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等名义发行代币，或打着共享经济的旗号，以IMO的形式进行虚拟货币炒作，其隐蔽性和欺骗性很强。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）
3、存在多种违法风险。 不法分子通过宣传，以“静态收益”（通过货币升值获利）和“动态收益”（通过线下开发获利）为诱饵，吸引公众投资资金，引诱投资者和开发人员加入，从而不断扩大资金池，具有非法集资、传销、诈骗等特点。
此类活动以“金融创新”为噱头，本质上是“借新钱还旧钱”的庞氏骗局，资金运转难以长期维持。 请广大公众理性对待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资观念，切实增强风险意识； 对发现的违法犯罪线索，可以主动向有关部门举报。
内容来源：反欺诈大数据（FPData）综合平顶山晚报记者| 张潜，在此谢谢您！
