警方：90%区块链都是庞氏骗局！ 3大套路全部揭晓，别再上当受骗了！

虽然暴利背后蕴藏着机遇，但镰刀却是最常见的。 严重高估的数值，无一例外，到头来都是一地鸡毛！

仿佛一夜之间，区块链变得非常流行，任何有关区块链的新闻都是新闻。 区块链的盛宴正在被越来越多的人“享受”，而通过ICO一夜暴富的神话不断刺激着新投资者的涌入。

但事实上，很多参与炒作的人并不了解区块链的真正含义，而这根本不会影响他们的炒作。 “一个月稳定30%收入”、“躺着也能赚钱”是区块链上流行的观点。 对链条的理解。 但与炒作和财富的深层联系也让区块链逐渐成为传销、庞氏骗局利用的工具。

不久前，广州市天河区警方因涉嫌诈骗罪对3名LCC涉案人员刑事拘留。 LCC及其衍生的各种“数字货币”大约有5万至8万名投资者，涉及的资金总额可能高达49亿元人民币。

穿上区块链“新马甲”的“老套路”立刻成为实现“财务自由”的捷径，但这其实只是一个骗局。 知名投资人、PreAngel创投基金创始合伙人王立杰在今年3月的微信分享会上表示，更令他惊讶的是：“目前90%的区块链产品都是庞氏骗局。”

光锥 LCC 坠毁

Lightcone LCC前身为影视文化数字资产（FCC），号称通过结合比特币、莱特币、以太坊推出的区块链4.0技术，打造了全球首个影视数字区块链。 FCC的战略合作伙伴是深圳市天艺嘉禾影视传媒有限公司。该公司官网称，LCC的大陆战略合作伙伴是成立于2014年的三道集团。（本文转自反诈骗大数据：FPData）

LCC官网宣称首发数量为600万枚，明确表示其收益模式为“每日复利翻倍”，持有者“每天根据持有量（每日复利）增加1‰-3‰” 、“分享者每日产量的30%”、“6代总持有量的1‰-3‰”。 LCC号称“单边崛起，只升不降”，短时间内风靡全国，会员数量已达数万。

家住河南郑州的商人王晶晶，2017年被邻居康宇拉入“天一嘉禾河南集团”，在目睹其他成员在团里买卖LCC币​​赚钱后，她并没有相信天上会有馅饼。 她终于动了心。 起初，王晶晶向康宇购买了3500枚光锥LCC币，每枚价格为7.48元。 月底，她以每张11.15元的价格卖给了群友。 粗略算了一下，扣除10%的手续费后，不到一个月我就赚了6000元左右。

然而，当王晶晶和其他邻居再次进来，花费20万多元批量购买光锥LCC币时，危机却意外降临。 3月13日，LCC价格达到58.53元/件。 同日，光锥国际技术研发团队发布系统公告称，连续遭受外部组织的数据溢出和拒绝服务攻击，交易平台需要升级，因此交易LCC 被暂停。

此后，LCC交易并未重启。 尽管期间多次传出重新开业的消息，并且有将LCC换成珠宝连锁店（柏拉图币）的举动，但投资者的疑虑却与日俱增。 到了5月，全国各地的投资者开始涌向广州、深圳寻找天翼嘉禾的高层人员索要投资资金，随后案件爆发。 6月中旬，广州办案民警接受媒体记者采访时表示，目前案件情况尚不清楚。 LCC的运营模式究竟是传销还是诈骗，只有深入调查后才能判断。

传销诈骗频发

今年3月底，深圳警方侦破一起特大集资诈骗案，数千名投资者被骗3.07亿元。 本案中，涉案的深圳市普印区块链集团有限公司以“区块链+藏茶”的模式发行虚拟货币，套取公众存款。

2017年6月，深圳市南山区警方接到群众举报，称深圳市普银区块链集团有限公司非法集资。 数千人陆续购买了该公司发行的虚拟货币“普洱币”（后更名为“普通银币”），随后投资变成了泡沫。 警方立即成立专案组进行调查。

侦查过程中，专案组民警发现，该公司通过网络、社交软件等平台公告称，该公司发行的“普银币”是以大量藏茶为抵押的虚拟货币。 每一枚“普通银币”都有等值的实物藏茶作为抵押品，投资者可以将“普通银币”放在虚拟交易平台“聚币网”上进行买卖，从而赚取差价。 但警方经调查发现，其买卖价格发生变化，系该公司利用投资者投资资金进行幕后操作，一度将“普通银币”价格从0.5元上调。到10元。 “钱网”P2P平台非法吸收公众资金。

区块链也逐渐成为一些传销的“热门目标”。 今年4月，西安警方破获一起打着“区块链”幌子的特大网络传销案，涉案资金超过8600万元。 据悉，该传销集团打着“区块链”旗号，利用西安作为“一带一路”重要节点城市的便利，采用聚合式传销、网络式传销的手段，进行销售。 “消费时代”3元一张的价格。 （DBTC）网络平台出售虚拟“大唐币”，并自行操纵升值率。

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与以往的传销组织不同的是，这个组织并没有选择隐藏在社区内来躲避人们的耳目。 而是将办公室设立在一栋豪华时尚的写字楼内，并继续在网络音频平台上大张旗鼓地宣传。 此外，该团伙还斥资3万元聘请外籍男子担任子公司董事长，将自己打造成具有外资背景的“高科技跨国企业”，扩大影响力。

事实上，像“大唐币”这样实际上是传销的“虚拟货币”案例早在几年前就已经出现，但目前在区块链的帮助下正在加速爆发。

早在2015年，“百川币”传销骗局就出现了——福建百川币网络科技有限公司法定代表人周云黄不到一年的时间就建立了“百川币”多层次金字塔型传销活动王国。 范围涉及24个省（区、市）90万多名会员，会员级别253个，涉及金额高达21亿元。

2016年11月，广东警方破获“星流明”非法传销案。 公开资料显示，该组织及团伙以开发人员数量作为佣金返利条件，通过“星月”引诱会员继续开发他人参与，吸纳了来自31个省份的16万余人。 4个月内全国（自治区、直辖市）会员，涉案金额近2亿元。

2017年9月，海南海口警方破获的“亚欧币”传销案也属于同一类型。 短短一年时间，亚欧币骗局就吸引了超过4万名参与者，吸纳资金超过40亿元。

类似的“虚拟货币”传销还在上演，上网一搜就会发现很多相关信息。 在这些骗局中，有的发币公司几个月后就关门出走，让受害者无处维权； 一些发币公司被警方查封，组织者被逮捕并绳之以法。

谁负责 ICO 监管？

不久前，腾讯安全反欺诈实验室联合国家工商总局（广东深圳）反传销监测治理基地发布了《腾讯2017传销态势感知白皮书》。 白皮书指出，各类境外基金、虚拟货币、ICO项目已成为新型网络传销的主要模式之一。

数据显示，截至今年2月28日，腾讯安全反欺诈实验室已识别出疑似传销平台3534个，参与者达3176万，每天新增识别约30个传销平台。 （本文转自反欺诈大数据：FPData）

业内专家指出，打着“虚拟货币”和“区块链”幌子的传销骗局，主要抓住了普通投资者不懂虚拟货币和区块链，却希望赶上虚拟货币投资热潮的心理。 骗局往往很复杂，投资者很容易被愚弄。 不仅如此，此类传销的模式还非常容易被复制，参与过此类骗局的人很可能以后会单干。 因此，此类骗局很容易病毒式传播。

ICO是区块链项目的主要融资方式。 ICO被解释为初始代币发行（Initial Digital Money Offers），也有一些文献将其称为初始加密代币发行（Initial Crypto Token Offers）。 简而言之，ICO 和 IPO 非常相似。

目前ICO项目的参与者大致可分为三类：

第一类是纯粹的诈骗，就是通过传销的方式让后者继续往里面投入钱财，达到骗取钱财的目的；

第二类项目是挪用资金。 虽然有项目作为背景，但没有项目值这么多钱；

第三类项目是真正想做事的人，有少数人是想推动行业的发展和创新。

理论上，韭菜币的价格应该由ICO项目的内在质量决定。 如果ICO项目本身没有任何实际价值，而上一个公司只是购买代币，希望下一个公司能够以更高的价格接盘，那么这种投机炒作就是典型的庞氏骗局。

业内人士表示，ICO的本质是在不受监管的环境下向公众募集资金。 像这样发行不受监管、不受限制的ICO融资，必然会成为庞氏骗局。 据了解，国家对ICO模式的监管一直在酝酿，但现在的问题是，这件事由谁来负责，性质又该如何界定？ 在现有的金融监管体系下确实有困难。

各种例行公事都是针对心理

穿上区块链“新马甲”，炒作虚拟货币升值，实际上是“换汤不换药”——这被警方称为“最时尚”的传销。 这种披着“新马甲”的传销可以概括为，其套路其实并不十分新颖。

最常见的套路之一就是以技术之名进行传销。 典型案例就是上述西安警方破获的一起利用“区块链”概念的特大网络传销案。

第二套路是空手套白狼。 今年4月，济南警方打掉了一个打着“区块链”幌子的传销团伙，查获涉案资金3亿多元。 该团伙在网络上设计假虚拟盘，发行所谓“宝币”、“鬼币”等多种虚拟货币。

他们先以礼物为幌子，向新入职人员赠送一定数量的虚拟货币，每个售价几十元，然后人为地将虚拟货币的价值提高到数百元，以吸引不明真相的人。加入。 通过所谓虚拟货币“贬值”的周期性波动来“割韭菜”。

第三个套路是“国外用中国”和“出口转内销”。 2017年9月，湖南省株洲县人民法院对涉案金额超过16亿元的特大“维卡币”网络传销案作出宣判。 传销组织是“一币”传销组织，是从国外向中国推广虚拟货币的组织。 其传销网站和营销模式由外国人建立，服务器设立在丹麦。 后来出现了第二代加密电子货币。

“一币”组织运作的本质是打着投资虚拟货币的名义。 参与者需要缴纳一定的费用才能获得会员资格，并按照一定的顺序形成等级制度。 直接或间接培养的人员数量作为薪酬、回扣的依据。 上述报酬和返利都是分期支付，以高额返利为诱饵，引诱参与者继续发展他人参与，骗取财产。

为什么这个“老套路”频频让数万人“失败”？ 主要原因是他们抓住了投资者“急着上车”的求财心态。 骗局的核心就是利用人性的弱点。

事实上，不少受害者一开始也持怀疑态度，但也有一种幸运感。 甚至有的人明知是骗局，也不愿意举报，只是希望发挥自己的聪明才智，分一杯羹。

但正所谓“君子爱财，得之有道”，在面对投资的诱惑时，一定要认清现实，不要在图画所画出的预期回报面前晕头转向。 区块链的投资价值有多少？ 一些业内人士对此保持谨慎态度，认为有必要区分“链圈”和“币圈”。 投资者需谨慎。

在“链圈”的应用上，互联网企业和金融机构已经开始发力。 近日，前海微众银行与广州仲裁委员会联合将贷款合同要素存入区块链。 当出现贷款逾期等纠纷时，仲裁机构可以根据区块链上预先保存的信息快速准确地做出仲裁。

“币圈”中存在一定程度的泡沫甚至融资诈骗。 面对潜在的欺诈危机，业内专家建议投资者应客观理性看待区块链的价值，不要轻信“浮夸炒作”的承诺，尤其要避免盲目投资； 在遇到“区块链”相关投资项目时，一定要通过官方渠道核实其公司信息，防止陷入投资诈骗。