比特币、以太坊、瑞波币、欧币、火币……你可能对这类虚拟货币和兑换术语不再陌生。 近年来，尽管监管部门多次要求禁止虚拟货币炒作和交易，但国内外围绕虚拟货币的炒作热潮依然不减。 现在，甚至有骗子向虚拟货币购买者伸出援手，冒充虚拟货币交易平台客服，以“无法使用平台虚拟货币”、“转账账户”等为由进行诈骗，手法多种多样，极其混乱，值得警惕。
账号迁移？
官方打假：骗子大多来自东南亚
“请在23:30之前完成迁移，以免账号被清空”“为避免受到影响，请立即迁移全球站”……最近，您是否经常收到来自“欧易”的此类短信？
该短信自称是欧易交易所，宣称“将停止在中国境内所有交易所金融机构和虚拟货币相关业务运营，并全面禁止访问所有虚拟货币和交易所网站。”，上海、浙江、湖南省等多地分批迁移至欧易全球站。”
为此，短信中还会附上迁移链接，诱导消费者传递短信链接，督促后者当天完成账户迁移，“如果在规定时间内没有完成账户迁移，届时，账户资产将被清空，请收到通知的用户立即迁移”。
看似合理，有理有据，但值得注意的是，这实际上是市场上最为盛行的一种新型金融诈骗行为。 北京商报记者发现，诈骗者主要冒充虚拟货币交易所，以“交易平台将无法使用，虚拟货币需要清算”为由，通过短信、电话等方式向受害者询问。 、“海外账户升级”、“账户迁移”。 合作。 到目前为止，已经有很多人被骗了。
就在11月27日，一名北京市民向北京商报记者反映，他近期收到了这条链接欧易交易所交易网站的短信，诱导受害人登录交易。 “我登录了好几次都没有登录成功，然后一个假客服打电话给我，询问我的资产情况，然后给我发了一个新的登录窗口，诱导我输入验证码。直到下一次那天我发现我的账户被他们盗了，所有资产都被转移了，交易也已经确认了。” 目前，受害人已报警并立案。
“这确实是一种欺诈行为，这种欺诈行为在年底特别频繁，传统金融和网络电商平台都有类似案例。” 对于此类诈骗行为，北京商报记者也向欧易交易所求证，该平台工作人员告诉记者，此类诈骗多是利用海外短信、电话等方式冒充官方人员，诱导收件人点击并登录欺诈网站，甚至通过钓鱼网站骗取个人信息，诱导受害者输入验证码。 从而达到诈骗的目的。 一般此类诈骗团伙都分布在东南亚，一旦受骗就极难挽回。
令人困惑
三步揭开骗局
对于虚拟货币交易交易，监管此前曾对多方进行打击。 例如，央行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易投机风险的通知》，明确指出虚拟货币交易所、买卖虚拟货币作为中央对手方，为虚拟货币交易提供撮合服务。虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务均属非法金融活动，依法严禁、坚决取缔； 此外，境外虚拟货币交易所通过互联网向我国居民提供服务，也属于非法金融活动。
在重重监管下，币圈多家交易所已经开始行动。 措施包括停止中国大陆新用户注册、永久关闭平台服务、暂停营销活动等。 先后冒充虚拟货币平台客服，以“海外账户升级”、“将无法使用平台虚拟货币”、“清算账户”、“账户迁移”等为由，诈骗虚拟货币购买者。
北京商报记者采访多位受害人发现，此类新型骗局一般分为三个欺骗步骤。 获得受害人信任后，与受害人核实具体的虚拟货币交易记录和资产状况。
然后，骗子以“清算境内账户”、“将虚拟货币资产转移至境外账户”为由，要求受害人下载指定软件或打开新链接，以获取受害人新下载的指定软件或链接，最后，受害人将资金转移到指定平台后，诈骗者利用之前获取的账户信息盗取受害人的账户，诱导受害人输入验证码，最后将资金转走。
事实上，这种新型网络金融诈骗形式多种多样，并与各种热门话题场景相结合，但其本质手段是引诱或威胁，设置陷阱获取信任，最终通过获取账户信息等信息实现诈骗。 。 零一研究院院长于百成对北京商报记者表示，基于风险考虑，我国禁止境内虚拟货币相关交易，并较早清理了虚拟货币交易所和网站，但仍有一些个人通过海外交易所进行交易，而此次交易所迁移骗局就是针对这些用户，以账户清零为威胁进行诈骗。 用户点击欺诈性迁移链接后，可能会感染病毒、泄露个人信息或遭受财产损失。
北京中闻律师事务所律师李亚也认为，此类金融诈骗实际上是电信诈骗的演变，这说明电信诈骗跨国犯罪的手段和名称更加多样化，且此类诈骗是电信诈骗的罪魁祸首。更具专业性、混乱性和组织性特征。 诈骗事件频发，一般也与交易平台个人信息保护不完善、交易信息不对称、个人“贪婪”思想有关。
如何预防呢？
警惕5大诈骗词语
对于这样的财务造假，今后我们应该如何识别和治理呢？
在防范措施方面，于百成认为，消费者应不断提高网络安全知识，保持警惕。 相关通知应通过官方渠道确认，不要轻信来源不明的信息，尤其是敏感信息的管理。 、手机、银行卡、密码等应妥善保护，防止诈骗分子有机可乘。
此外，于百成强调，“虚拟货币交易本身就有风险，参与虚拟货币交易存在法律风险，且存在明显的信息不对称。从监管政策、权益保护以及交易的专业性和波动性来看，”虚拟货币等。一方面，不建议国内公众参与此事。
李亚还指出，要想不被骗，首先要查清电话或短信的来源。 如果是00开头的电话或者短信，就要提高警惕了。 此外，还需要识别通话或短信的内容。 如果通话内容与自己有关，不要相信陌生的电话和信息。 建议主动再次拨打国内官方或客服电话，了解相关内容信息。
“退中国大陆用户，指导你们提币？” “我先给你发币，然后要求提币到安全地址？” “共享屏幕，指导您消除账户风险、提币？” 官网登录账号？”“自称是公安，让你提币到安全地址”……多地警方也提醒公众，凡是遇到此类骗局的都是诈骗如有疑问，可拨打96110全国反诈骗劝阻热线咨询举报。
前述欧易平台工作人员提醒，“此类诈骗基本都是通过点击非官方地址链接完成。为此，建议用户在欧易官方APP上进行所有操作，并寻找欧易官网平台。”一直以来，在对用户的安全教育中，要求用户不要扫描非官方渠道的二维码，不要点击不明链接或登录不安全的网站，不要与对方共享操作屏幕，以免避免账号和密码泄露，造成不必要的损失 此外，平台还建立了较为完善的风控体系，如出现远程登录、设备异常登录、跨语言登录等情况，将限制账户到一定程度，再验证用户的身份，避免用户资产损失。” 。
北京商报记者 刘思红
