这种区块链就是一个骗局！ 银保监会、公安部紧急风险提示，监管首次明确明确！

币圈监管再次升级。 8月24日，银保监会正式发布《关于防范借“虚拟货币”、“区块链”名义非法集资的风险提示》。

这是自去年9月4日央行等七部委将ICO定义为非法集资以来，监管机构首次发布公开声明。 而这也是本周监管的第四枪。

就在本周，针对虚拟货币的监管措施接连曝光，包括封禁大量区块链头部自媒体公众账号； 禁止酒店、商场、写字楼等场所举办虚拟货币促销活动； 多次约谈支付宝等，要求第三方支付机构建立监测调查机制，对可疑交易停止提供支付服务。

监管如此激烈，被币圈人士称为“九十四周年节”。

与一年前央行发文相比，银保监会此次发布的风险提示，对虚拟货币和区块链乱象进行了更清晰的梳理，对各项业务的描述也更加具体和定性。 。 这意味着，虽然去年监管启动后，币圈打着“区块链”噱头的乱象持续发酵，交易所等虽然名义上“出海”，但仍然服务于国内公众，逃避监管以各种方式。 措施层出不穷，但目前监管部门对相关情况非常清楚，这也意味着未来如果采取相关措施，将会更加精准和有力。

券商中国记者将风险提示中的相关重点内容梳理如下，基本勾勒出相关行为的特征。

1. 定性。 打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”来吸纳资金。 此类活动并非真正基于区块链技术，而是对区块链概念的炒作，是非法集资、传销、诈骗的现实。

2. 网络。 依托互联网和聊天工具进行交易，并利用在线支付工具接收和支付资金，风险传播面广、传播速度快。

3.跨境。 通过租用境外服务器搭建网站，本质上为境内居民开展活动，远程控制违法活动的实施。

4. 欺骗性的、诱惑性的、隐蔽性的。 利用热点炒作、编造理论、利用大V平台。

5、代币以ICO、IFO、IEO、IMO等创新名称发行。

6、非法集资、传销、诈骗等违法风险较多。

担忧一：区块链诈骗三大特征

银保监会表示，区块链诈骗往往以“金融创新”为噱头，本质上是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运作难以长期维持时间。 并请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资观念，切实提高风险意识。

银保监会表示，打着“金融创新”、“区块链”旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”的活动往往有以下三种：特征：

1、网络化、跨界化明显。 依托互联网和聊天工具进行交易，并利用在线支付工具接收和支付资金，风险传播面广、传播速度快。 一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上为境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。 有个人在聊天工具群中声称获得海外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极有可能是诈骗行为。 这些非法活动的资金大部分流向境外，监控和追踪难度很大。

其次，它具有欺骗性、诱惑性、隐蔽性。 利用热门概念炒作，编造各种“高高在上”的理论，有的甚至利用明星大V“站台”宣传，以空投“糖果”为诱惑，声称“币值只涨不跌” ”、“投资周期短、收益高、风险低”，具有很强的欺骗性。 在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设定盈利和提现门槛等手段非法牟取暴利。 此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等名义发行代币，或打着共享经济的旗号，以IMO的形式进行虚拟货币炒作，其隐蔽性和欺骗性很强。

3、存在多种违法风险。 不法分子通过宣传，以“静态收益”（通过货币升值获利）和“动态收益”（通过线下开发获利）为诱饵，吸引公众投资资金，引诱投资者和开发人员加入，从而不断扩大资金池，具有非法集资、传销、诈骗等特点。

担忧二：虚假欺骗，监管声音密集

银保监会发布的风险提示直接表示，一年多来，各类打着区块链名义的私募、众筹、募资项目都瞄准“金融创新”和“区块链”。 其打着“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”的旗号，吸收资金，侵害社会公众合法权益。 此类活动并不是真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念进行非法集资、传销、诈骗等。

近期，随着宏观层面金融风险的积累，币圈监管逐渐收紧，各种监管调控措施密集施展。

8月22日下午，北京市朝阳区金融社会风险防控领导小组办公室发布通知，禁止举办虚拟货币推广活动。 通知指出，为保护公众财产权益，保障人民币法定货币地位，防范洗钱风险，维护金融体系安全稳定。风险专项整治工作领导小组办公室《关于进一步发展比特币等虚拟货币交易场所清理整顿的通知》现要求各商场、酒店、宾馆、写字楼等场所不得开展任何形式的虚拟货币交易活动。货币推广和宣传活动，如了解相关情况，可及时向区办事处报告。

8月21日晚，一批大型区块链相关微信账号被封，包括深链财经、金色财经、火币资讯、佳能评级、币世界新闻社、每日币读、TokenClub、无界区块链等。相关微信公众号页面显示：经用户投诉并经平台审核，因违反《即时通讯工具公共信息服务发展管理暂行规定》，已责令屏蔽所有内容，对该账号已被暂停。 腾讯回应称，部分公众号涉嫌发布ICO、虚拟货币交易炒作信息，违反《即时通讯工具公共信息服务开发管理暂行规定》。 他们已被命令屏蔽所有内容，并且他们的帐户已被永久暂停。

担忧三：支付终端将被严查，腾讯、蚂蚁金服介入

据新京报报道，腾讯、蚂蚁金服两大支付平台也开展了虚拟货币交易的清理工作。 其中，腾讯表示，在支付渠道上，针对虚拟货币违规行为的措施包括“限制平台收款账户收款功能”、“限制个人卖家账户收款金额”等，并已完成所有虚拟货币违规行为。使用商家帐户进行货币交易。 清理货币交易。

腾讯表示，在支付渠道方面，腾讯针对违规行为采取的措施包括：1、限制平台收款账户的收款功能，禁止其使用微信支付进行虚拟货币交易收款。 2、限制个人卖家账户收款金额，仅满足日常社交业务使用，限制虚拟货币相关交易的收款。 目前，所有使用商户号码的虚拟货币交易的清算工作均已完成。 3、实时监控日常交易情况，根据命中交易的风险严重程度评估，可直接拦截。

据新京报报道，支付宝将视情况对涉及虚拟货币交易的个人账户采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等措施。 接下来，支付宝和蚂蚁金服将继续密切监测和调查涉及虚拟货币的场外交易，并建立重点网站和账户的检查制度。

支付宝和蚂蚁金服将继续密切监测和调查涉及虚拟货币的场外交易，建立重点网站和账户的检查制度，并在用户举报时尽快采取相关措施。

此外，蚂蚁金服还表示，支付宝还将通过多种方式对平台用户进行风险防范教育，提醒用户不要被各种虚假宣传所欺骗，认识虚拟货币交易的风险，规避可能存在的风险。 遭受的损失。

焦点四：下一步会有这些监管措施

为维护金融稳定，央行会同多部门在去年互联网金融风险专项整治框架下指导地方政府清理整顿虚拟货币交易场所和ICO活动，并发布《公告》关于防范代币发行融资风险的通知》。 此后，采取了禁止交易平台提供虚拟货币、法币兑换服务、清理整顿矿山等一系列措施。 互金专委会也多次发布报告，提醒相应风险。

据国家互联网金融风险专项整治组办公室人士透露，为巩固专项整治工作成果，防范化解金融风险，相关部门将在下一步进一步采取有针对性的清理整顿措施。维护金融秩序和社会稳定。

一是对服务器位于境外但实际为境内居民提供交易服务的124家虚拟货币交易平台网站采取必要的管控措施。 下一步要加强监控，实时拦截。

二是加强对新认定的境内ICO和虚拟货币交易相关网站和公众号的处置。 境内ICO、虚拟货币交易场所的网站、官方账号，以及为上述活动提供支持和服务的官方账号、自媒体、网站，要及时关闭、查封。

三是从支付结算端入手，继续强化清理整顿力度。 多次约谈第三方支付机构，要求其严格执行不开展比特币等虚拟货币相关业务的要求。 指导相关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示，建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。

焦点五：除了ICO，还有IFO、IEO、IMO

银保监会发布的风险提示指出，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等名义发行代币，或者打着共享的旗号，以IMO的形式进行虚拟货币炒作。经济，具有很强的隐蔽性。 和欺骗性的。

小科普：

IFO – 初始分叉产品

“IFO 的全称是“Initial Fork Offers”，指的是通过分叉比特币区块链生成新代币并声称能够实现比比特币更好的功能的现象。IFO 以 8 月初 BCH 的诞生为代表事件。 2017年11月15日，李笑来宣布将推出SBTC，引爆币圈这一现象，但尚未像ICO那样成为共识，网友戏称“IFO是继ICO之后出现的一种新的收款手段”。

IEO——首次交易所发行（Initial Exchange Offers）

IEO是指以交易所为核心发行代币，比如币安的BNB、火币的HT等，类似于交易平台自带的积分系统，是一种中心化的虚拟货币。 发行的代币只能在本交易平台买卖，不能跨平台交易或提现到自己的钱包。 可以在二级市场交易，也可以用来抵扣手续费、用于平台投票等。

IMO：初始矿工产品

IMO是指发行专用矿机，通过挖矿产生新的数字货币。 目前案例包括迅雷万客云-链客（原万客币WKC）、快博流量矿流量宝箱-Flow Token（LLT）、暴风博云-BFC积分等。

然而，2017年1月12日，迅雷旗下“链克”（原“玩客币”）被“中国互联网金融协会”点名批评。 报告中将迅雷为代表的IMO模式定位为变相ICO，并指出该模式存在隐患。

担忧六：“走出去”交易平台被重点关注

2017年9月4日，央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，要求对存在违法违规行为的代币融资交易平台，金融管理部门将要求其电信主管部门依法关闭网站 平台和移动应用程序应报请网信部门从应用程序商店下架，并报请工商管理部门依法吊销营业执照。 此后，火币、OKCoin等多家虚拟货币交易平台相继宣布暂停人民币交易业务。

法币业务被关停后不久，火币、okcoin等交易平台“出海”，通过设立国际站、在海外承担服务器、在海外注册相关公司等方式，试图逃避监管，但服务对象主要是国内用户。 对于这种与监管“躲猫猫”的情况，从此次发布的风险提示来看，监管已经掌握了基本情况。

一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质上为境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。 有个人在聊天工具群中声称获得海外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极有可能是诈骗行为。 这些非法活动的资金大部分流向境外，监控和追踪难度很大。

值得注意的是，不久前，国家互联网金融风险专项整治组组长、中国人民银行副行长潘功胜公开强调禁止ICO和数字货币交易活动。 潘功胜表示，ICO及各类变相ICO、比特币等数字货币交易活动、互联网外汇交易平台涉及非法集资、非法发行证券等行为，“是不允许的”。

他强调，一些组织在中国受到攻击后，未经中国政府许可，走出国门，仍然与中国居民开展业务。 这显然也是非法和禁止的。 新的互联网金融产品和业态如果不符合现有的法律和政策框架，就会被“淘汰”。

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