【金融稽查微课堂】想好“割韭菜”吗？ 区块链骗局曝光！

“区块链虚拟数字货币让你躺着也能赚大钱”“高端理财新产品、资深股评、专业交易员”……听到如此高收益的投资，你心动了吗？ 殊不知，当你心动的同时，你可能离骗局就不远了……

神秘的“股票分析大师”

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2019年8月，谷美龄莫名其妙地被拉进了“树龙私募范友”炒股微信群。 群里一直在发布各种买卖股票的信息，还有一位资深股票分析师每天定期推送直播间链接，进行股票交易讲座。 谷美龄本人也炒股，对群里的炒股信息很感兴趣。

“舒龙老师”在直播间讲解了股票知识，同时也告诫大家，当前股市行情不佳，投资需谨慎。 获得大家的信任后，他们就会推出可以赚大钱的区块链虚拟货币概念。 国际”应用程序。

群里不时有人贴出投资获利的图片。 谷美菱有些感动，想尝试一下投资。 群里一位名叫“鸿儒”的网友主动加了谷美龄，互相交流投资信息。 鸿儒告诉谷美菱，《树龙老师》很好，跟着老师操作很快就能盈利。

下载并注册App后，古美龄发现水晶国际是一个国际贸易平台，界面操作和盈利模式与股票类似，于是她果断存入了数万元存款。 App平台上有五种虚拟货币，谷美菱第一次购买区块链虚拟货币时就赚了数百美元。 继《舒龙老师》之后，谷美菱不断向平台投入资金，可惜短时间内几乎全部打水漂。

“我听说过区块链，电视新闻里也提到过。老师之前推荐过上市股票，而且有些股票确实上涨了。我感觉老师很懂股票，所以我坚信我会跟着老师投资区块链虚拟货币。”

但仅仅几天后，古美龄就损失了40万多元。

诱人的“高薪招聘”

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“底薪4000元，月收入上万，包吃住和提成，每周休息五天休息两天，每天工作8小时，还有团队建设、旅游等。”

2019年7月，夏明看到这样的招聘信息后非常感动，随后联系了招聘公司。 对方告诉他，他的工作地点在柬埔寨，主要负责柬埔寨和中国之间的小商品贸易。 该公司负责签证和机票报销。

7月26日，夏明购买了飞往香港的机票，然后飞往柬埔寨。 下飞机后，夏铭发现和他同行的还有十几人，他们被带到了柬埔寨金边的一栋居民楼。 工作地点在七楼。 共有三个工作组，每个工作组七八人。

“刚到的时候就感觉工作不规律，听了组长介绍的工作情况和工作任务后，我知道这些推荐的股票都是骗人的，但如果我想赚钱，我就留下来了。” 夏明和他的团队大部分都是“95后”。 ，受教育程度低，无稳定收入。 面对队长承诺的转会金额3%到5%的高额佣金，夏铭选择留下。

完美的“狩猎套路”

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“今天XX股是牛股！注意！” “舒龙先生，太厉害了，我跟你买的股票又赚了一点。” 开始“工作”了。

每个从中国招募的人都分配了三到四张柬埔寨手机卡。 组长和组员都承担着维护微信账号的任务。 所谓“账号维护”，就是保持微信账号活跃，互相添加好友、转发消息、使用微信账号玩小游戏、浏览新闻，避免登录的微信账号显示账号异常国外。

要求每个团队成员建立150个微信群（内部称为“底层群”），团队负责人将各类人员拉入群。 微信群里的大部分账号都是团队成员冒充的普通投资。 或小号，一小部分是真实的微信用户（内部称为“客户”）。

队长利用“舒龙老师账号”，队长利用“助理账号”捏造舒龙高级股评师的身份，队员们大肆宣扬“舒龙老师”。 如果有人添加了“舒龙老师”的微信账号，这些客户就会被标记为优质客户，而组长通常会将优质客户拉到另一个组中。

队长会特别提醒队员炒作老师账号时不要重复发消息，不要让人看出破绽。 如果有人重复发送消息看是否可以撤回，如果无法撤回则会将其他消息发送到屏幕顶部； 如果本应由“老师账号”发送的消息是由团队成员使用小账号发送的，则会被视为“信任”，该群组将被解散。

经过一两天的炒作，“舒龙老师”就会在群里发直播间链接。 这时，客户就会盲目相信“树龙先生”炒股的专业能力。 “舒龙老师”开始在直播间介绍股票行情，推出“区块链”数字货币交易，教如何使用“水晶国际”App，欺骗受害者注册充值。

专业“韭菜收割队”

“拍一枪，换个地方”是诈骗团伙的惯用伎俩。 2019年9月底，该诈骗团伙整体转移至蒙古国，计划用同样的手段进行“区块链”诈骗。 然而，该犯罪团伙在蒙古国多日没有“立账”，因此于2019年10月29日被蒙古警方抓获。至此，一起特大跨国诈骗案浮出水面。

直到公安机关打电话给谷美龄协助调查，谷美龄才意识到自己被骗了。 微信群里除了她自己之外，“舒龙老师”、助理和其他投资人几乎都是骗子。 不久前，江苏省淮安经济技术开发区检察院以涉嫌诈骗罪对王某等26名犯罪嫌疑人提起公诉。

（文中人物均为化名）

检察官提醒

区块链是一种新的信息技术，可以应用于生活服务的不同场景，但其本身并不创造价值。 一些不法分子打着区块链的旗号，创造各种所谓“虚拟货币”，以投资虚拟货币为名，引诱投资者进行交易，这实际上是一种常见的诈骗手段。 面对各种打着区块链名义的投资项目，投资者应保持警惕，时刻牢记两点：

▶ 首先，我国监管部门明确禁止虚拟货币交易活动；

▶第二，不要被网络平台上所谓“专家”、“大师”炮制的高回报说辞所迷惑。 投资前应充分了解各种风险，谨慎做出决定，不要轻信他人。

过去的回顾

（已发出55期）

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