金融宣传｜远离金融诈骗，理性投资

▌防范十大金融诈骗▌

近年来，随着全民理财浪潮的到来，各种与投资理财相关的新概念出现在我们的生活中：“新三板”、“众筹”、“原始股”、“新股” 、“资金盘”、“短期外汇”、“消费返利”、“区块链”……各种投资理财APP如雨后春笋般涌现。 与此同时，P2P、共享经济等各类金融产品和新兴金融模式层出不穷。

可惜的是，在全民创造财富的同时，各种传销、金融诈骗、理财诈骗也层出不穷，花样繁多，令人防不胜防。 一旦有人被招入游戏，至少会赔钱赔钱，最多会破产，甚至很多人会因此而死亡。 真是可恨啊！

中国银行盘点了十大常见的金融诈骗套路，还总结了十大防范诈骗的温馨提示，希望能帮助大家远离金融陷阱。

1

最常见的骗局

▌庞氏骗局及各种衍生骗局▌

借新还旧，号称“保本高收益”，以各种高利率的承诺来吸引投资者。

2

最普遍的骗局

▌微信传销▌

朋友圈充斥着微商招募代理商、招募经销商等各种小广告。 其实都是想吸引人加入，线下发展，层层剥削。

3

最惊人的骗局

▌精神控制+传销赚钱▌

在“宗教”和“精神修炼”的幌子下，“信徒”被洗脑，人们“心甘情愿”放弃所有财富。

这些学习中心大多以“文化传播公司”名义注册，没有培训资质； 总计超过10亿元的培训费都是通过秘密渠道支付的，不开具发票，也没有合同。 有反传销人士指出，这种培训是典型的精神传销，即通过精神控制来达到聚敛金钱的目的。 受害人被洗脑后变得狂热无法自拔，导致社会关系破裂，人财两失。

4

最阴险的欺骗

▌消费返利、免息分期、付费付款▌

消费返利、免息分期、缴费……

看似天上有馅饼，帮你省钱又赚大钱，但事实上，骗你是没有商量余地的。

该模式的资金来源于商品溢价收入或会员、加盟商缴纳的费用。 长此以往，资金链肯定会断裂，需要不断拉人的脑袋“以旧换新”。 遇到这种“赚钱机会”，可以根据其资金来源来判断，尤其要警惕“拉人”的传销模式。

5

最新骗局

▌数字货币▌

他们打着新技术、新概念的旗号，愚弄无知的群众，吸引粉丝赚钱。 尤其是近两年，随着比特币、区块链等概念的火爆，各种“数字货币”泛滥成灾，让普通投资者难以理解、难以理解。

“传销币”获得收入的方式主要有两种：一是缴纳会员费，二是通过“拉人”发展线下。 此类诈骗的基本模式是打着数字货币幌子进行传销，注册免费获得矿机，推广微信群获取收入。 在上涨过程中，人们被疯狂鼓动买币，而在下跌过程中，又打广告迅速入市。 经销商撤回了报价，一群敢死队前去接受报价。

6

最无耻的骗局

▌养老金骗局▌

以异地投资养老公寓、共同养老为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年人“加盟投资”； 或者通过举办所谓的健康讲座、免费体检、免费旅游、送小礼物等方式，引诱老人投资钱财。

7

有史以来最糟糕的骗局

▌慈善诈骗▌

以爱情之名发起虚假爱情转移，实际上是诈骗。

8

最虚伪的骗局

▌假货、钓鱼▌

假名字、假资质、假背景、假网站、假信托、假银行、假基金、假券商……凡是能误导投资者的“靠山”，造假者都敢果断抱大腿。 要么在公司名称中添加“正品品牌”，误导投资者； 或冒用正品公司名义发布虚假产品。

还有一些钓鱼应用和钓鱼网站通过带有木马病毒的链接获取用户账户信息，吞噬金钱。 它们都有一个特点：高仿。 无论是应用程序的图标，还是网站的页面和域名，钓鱼应用程序和钓鱼网站都尽量与正规的保持一致。

9

最“善变”的骗局

▌非法借贷▌

消费贷、现金贷、校园贷、培训贷、医美贷……

各种号称零抵押、低利息、不需要个人信用信息的小额贷款层出不穷。 名称不同，但本质上都是高息贷款。 有些贷款的实际利率甚至超过70%。 一旦借款人未能按时还款，他们将面临各种暴力催收的威胁，甚至伤害家人、危及生命。

当然，并不是所有的“消费贷”、“培训贷”、“医美贷”都是骗人的，但有些此类贷款被包装后，会让消费者在不知不觉中陷入泥沼。 一些提供此类贷款的公司旨在利用消费者的身份证从各个平台借款。

10

有史以来最令人发指的骗局

▌外汇诈骗▌

这些金融诈骗打着境外投资、高新技术开发的旗号，或假冒、编造国际知名企业设立网站，发布和销售境外基金、原始股票、境外上市、高新技术开发、外汇等。互联网上的文档等。 比如IGOFX新概念外汇、JJPTR（拯救普通人）外汇骗局、Volker外汇、PTFX外汇跟单等等。

境内外汇交易平台打着境外监管旗号行骗，搭建虚拟外汇交易平台，伪造数据，在用户刚入市时就给予利润的甜头； 交易过程中出现滑点，使订单点与最终交易点存在差距，以谋取暴利。

此外，还有邮政货币卡、纪念钞等收藏性投资骗局。 他们往往以高额回报为诱饵，吸引投资者下载投资平台软件并投资基金，然后通过交易赠送一小部分回报，或冒充“受益人”成群结队发送虚假回报，吸引受害人加大投资。 公司跑了。

总之，骗局有千千万万种，只要你做到“保持警惕，远离高利贷诱惑”，这些骗局就会离你很远。

▌防范财务诈骗的十种方法▌

1、不要盲目追求高回报！

2.所有折扣存款都是非法的，所以不要碰它们！

3.不要回复陌生短信，不要点击陌生链接！

4、如果有人向你借钱，一定要打电话核实！

5、不碰任何股票和炒金软件，保证不损失！

6、在商场或餐厅刷卡时，必须亲自刷卡，输入密码时用手遮住！

7、短信验证码比密码更重要，不能泄露给任何人！

8、去银行存款或购买理财产品，别被骗买保险！

9. 不要对所有帐户使用同一个密码！

10.请勿将身份证照片保存在手机中！