穿上区块链马甲如何防范诈骗？

买一些与区块链相关的XX币，你就可以一夜成为百万富翁或千万富翁……炒币一夜暴富的故事让你感动吗？ 殊不知，当你心动的同时，你可能离骗局就不远了。

随着区块链再次蓬勃发展，一些不法分子打着“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”等方式赚钱，利用人们想一夜暴富的心理。 以非法集资、传销、诈骗为名。

“区块链”骗局层出不穷

2008年，一位自称中本聪的人发表了一篇名为《比特币：一种点对点的电子现金系统》的文章，并于2009年公布了早期的实现代码，比特币由此诞生。

比特币是区块链技术的第一个成功应用。 随着比特币价格的暴涨，很多人将区块链与虚拟货币联系在一起。 而这一点也被一些别有用心的人利用，各种“XX币”项目蔓延开来，其中很多其实都是骗局。

中国政法大学区块链金融法律研究中心主任胡继业告诉中新网记者，区块链只是一种基于分布式账本的中立技术，但很多人对此了解甚少，误以为区块链是分布式账本技术。 炒币是错误的。

目前，已有不少人被骗。 例如，2018年警方查处的“普通银币”，声称是用大量藏茶抵押的虚拟货币。 投资者可以将普通银币放在虚拟交易平台上进行买卖，从而赚取差价。 但事实上，其背后的套路就是穿上区块链马甲，然后虚假宣传，承诺高回报，操纵价格走势。 结果，3000余人被骗，个人最大损失300万元，涉案金额3.07亿元。

同样被查处的“大唐币”也是基于时下流行的“区块链”概念。 其背后的套路就是自行操纵大唐币每日升值幅度，并设立“持币生息奖励”来吸引会员。 “团队绩效奖”是为10个级别、148人组成的营销团队设立的。 短短18天，发展会员超过13000人，吸纳资金超过8600万元。

再比如，你可能想投资区块链理财，被邀请进入“除了你以外都是骗子”的直播间或微信群，小赚了一点骗取信任后，你就被骗了。试图将大量资金投入平台，然后进行幕后操纵，榨干你的钱，然后骗子集体消失。 类似的新闻比比皆是。

胡继业表示，任何一个新事物出现的时候，人们往往会利用这个新事物来进行诈骗活动，尤其是区块链对于普通大众来说“神秘而崇高”，所以有些人利用人们的一知半解，想要一夜暴富的心理来得就是“空手套白狼”。

区块链漫画.张建元作图

“区块链”骗局有哪些特点？

纵观这些打着区块链之名的骗局，它们并不是真正基于区块链技术，并且具有很多明显的特征，包括明显的网络化、跨境化； 欺骗性、诱惑性和隐蔽性； 各种违法风险。

据中国银保监会、国家网信办等部门联合发布的《关于防范以“虚拟货币”、“区块链”名义非法集资的风险提示》，这些骗局利用热点概念，炒作和编造各种名义的“高端”理论，有的还利用名人大V“平台”进行宣传，并以空投“糖果”为诱惑，声称“币值只涨不跌”、 “投资周期短、回报高、风险低”的说法具有很强的欺骗性。

在实际操作中，不法分子通过在幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设定盈利和提现门槛等手段非法牟取暴利。

一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等名义发行代币，或者打着共享经济的旗号，以IMO的形式炒作虚拟货币，具有很强的隐蔽性和欺骗性。

此外，不法分子还通过宣传，以“静态收益”（货币升值收益）和“动态收益”（线下开发收益）为诱饵，吸引公众投资资金，引诱投资者、开发人员加入，不断扩大的资金池具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

监管力度不断加大

针对以区块链为噱头的诈骗行为不断出现，监管部门及时出台监管措施，加大监管力度。

早在2013年，央行等部门就发布了《关于防范比特币风险的通知》，要求各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。

2017年9月，央行、中央网信办等部门发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，将代币发行融资定义为“未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法出售代币。” 货币票据、非法发行证券、非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”，并要求“立即停止各类代币发行融资活动”。 已完成代币发行和融资的组织和个人应做好退款等待安排。”

2019年1月，国家互联网信息办公室发布《区块链信息服务管理规定》，要求区块链信息服务提供者和用户不得利用区块链信息服务从事危害国家安全、扰乱社会秩序、侵犯法律法规的活动。他人的权利。 权益等法律、行政法规禁止的活动。

蚂蚁金服集团副总裁蒋国飞表示，“区块链技术并不意味着加密货币的炒作。 没有实际价值锚定的加密货币不应该是区块链行业的发展方向。 我们应该警惕各种假区块链。 骗局，让这项本应产生更大价值的技术本身成为受害者。”

胡继业表示，对于监管部门来说，各相关监管机构要建立协调机制，尽快制定完善法规和规范性文件，完善立法和监管； 同时，普通投资者应进行适当的管理，设置必要的门槛。 比如科创板、新三板就设置了门槛。 “力争将区块链制造的骗局消灭在萌芽状态，在高潮时保持冷静思考，不要让区块链像P2P一样狂奔，最终落尽鸡毛。”

区块链漫画.张建元作图

如何辨别和防范诈骗？

对于普通投资者来说，要正确理性对待区块链，不盲目相信炒作承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识。

胡继业表示，要防止诈骗，最重要的是不要听傻子的话。 此外，还需要大力普及区块链知识，让普通投资者知道什么是区块链，核心内容是什么，消除老百姓对区块链的误解。

中国信息通信研究院云计算与大数据研究所所长何保红认为，提醒大家谨慎投资，不要盲目跟风投资，远离这些骗局打着区块链旗号从事非法集资、传销、诈骗等活动。

具体来说，识别骗局可以查看该项目是否真正使用了区块链技术，检查团队和项目背景、网站内容以及项目前景描述。 是一个骗局。

世界上最好的钱是那些想一夜暴富的人的钱。 正如银保监会主席郭树清所言：高收益意味着高风险。 如果收益率超过6%，那就是一个问号，如果超过8%，那就很危险了，如果超过10%，你就准备好损失全部本金了。 （超过）