区块链不等于虚拟货币，也存在安全风险。 火爆的背后是一场“别有用心”的夸张造势。 只有去掉浮华，区块链才能回归真正的应用价值。
如果投资8万元，三个月就变成80万元？ 近日，深圳警方破获一起特大集资诈骗案。 打着区块链概念和10倍回报的幌子，数千名投资者深度参与，涉案金额高达3.07亿元。 在区块链的“神秘面纱”下，犯罪分子乘机动脑，区块链成为诈骗、传销等经济犯罪的“招牌”。
区块链为何屡屡被传销、诈骗等非法活动“滥用”？ 除了“未知”，区块链技术本身的“功能”是什么？ 今年以来，随着监管力度的加大，炒币风潮的降温，给区块链的发展带来了新的机遇。 如今区块链的商业“应用”落地情况如何？ 《瞭望》新闻周刊记者近日进行了调查。
包裹在区块链中的欺诈性传销
当交易平台承诺的三个月“资金释放期”到期，工作人员开始在QQ群里“踢人”时，家住深圳市宝安区的唐海燕意识到自己可能被骗了。
此前，唐海燕在同学的介绍下，投资8万元购买了一种名为“普通银币”的虚拟货币。 “对方说这个币是目前最先进的区块链技术，以藏茶为抵押，还给我看了‘技术白皮书’。我不懂区块链，所以没有仔细看”。
虽然对区块链和虚拟货币了解不多，但唐海燕对高投资回报充满期待。 她告诉记者，发行“普银币”的公司会定期按照1:10的比例拆分虚拟货币，这意味着每次拆分都会让投资者手中的“普银币”价值增加10倍。 。 一笔分割后，她投入的8万元相当于购买了价值80万元的“普通银币”，可以在交易平台上出售，获得巨额利润。
根据交易平台的规则，新购买的“普通银币”不能立即交易，必须在平台上冻结三个月，然后才能迎来“释放期”。 然而三个月过去了，唐海燕的资产不仅没有翻倍，而且平台上冻结的8万元也无法使用。
“其他投资人开始在QQ群里质疑这笔投资的真实性，结果公司工作人员把这些投资人一一赶了出去，我心里很难受。” 她说。
事实也证明了唐海燕的直觉。 2018年3月底，深圳警方侦破一起特大集资诈骗案，诈骗资金高达3.07亿元。 本案中，涉案深圳市普银区块链集团有限公司以“区块链+藏茶”的模式发行虚拟货币，套取公众存款。 唐海燕是数千名受害者之一。 。
深圳警方调查发现，该公司声称投资者可以在虚拟交易平台“聚币网”上买卖“普通银币”，以赚取差价。 事实上，其买卖价格的变化是该公司利用投资者的投资资金进行幕后操作，一度将“普通银币”的价格从0.5元提高到10元，让投资者来尝尝一些甜味。 当大量投资者入场时，该公司通过恶意操纵“普通银币”的价格走势不断套现，最终使得投资者手中的“普通银币”变得一文不值。
2018年以来，打着区块链旗号从事诈骗、传销已成为新型犯罪手段的常用“套路”。
2018年4月，济南警方打掉一个假借“西部大开发”、“国家扶贫”、“原始股”、“区块链”、“电商”为幌子的传销团伙，抓获主要犯罪嫌疑人10余名。 ，并冻结该案账户100多个，查获涉案资金3亿多元。
据济南警方介绍，惠乐易电商公司以国家大力发展大数据产业为由，在网络上设计假虚拟盘，发行所谓“宝币”、“桂币”等虚拟货币。 。 他们先以礼物为幌子，向新加入的传销人员赠送一定数量的虚拟货币，每张售价几十元，然后人为地将虚拟货币的价值提高到百多元甚至数百元，以达到目的。吸引不明真相的人加入，最终通过所谓虚拟货币“贬值”的周期性波动“割韭菜”，周而复始，最终达到谋取非法利益的目的。
在西安，当地警方也成功破获一起打着区块链旗号的大规模网络传销案件。 据警方介绍，犯罪嫌疑人郑某组织了张某、李某等9人，他们都是高薪的网络平台管理员。 自2018年3月28日起，他们以集体传销、网络传销为手段，每人支付3元钱。 在“消费时代”网络平台出售虚拟“大唐币”，操纵升值率； 同时，在国内外多个城市举办推介会吸引会员，并根据会员发展情况和线下状况设立28级代理负责人，仅18家，如今该团伙已发展注册人数超过13000人成员。 经查明，该案涉及全国31个省、市、自治区，涉案资金高达8600万元。
据腾讯安全联合实验室发布的《腾讯2017传销态势感知白皮书》显示，连日来，各类海外基金、虚拟货币、ICO（区块链项目首次公开发行代币融资）项目纷纷涌现。 非法发行、欺诈项目、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险导致大量资金流向境外。 一旦发生坠机、逃跑或失去联系，投资者往往无处可诉，损失也难以挽回。 如百川币、马克币、贝塔币、暗黑币等。
本报记者以“区块链”、“虚拟货币”为关键词搜索中国裁判文书网发现，2017年以来，相关诉讼纠纷已近600起，广东、浙江、北京等地较为集中。
人们对区块链存在误解
《瞭望》新闻周刊记者在广东、山东、上海等地采访了解到，大多数人都知道区块链这个概念很热门，但“如果不知道”，具体如何实施却存在不同意见。区块链的功能：有人认为它是用来“投资理财”、“买卖货币”，也有人认为是“与蒸汽机同等规模的重大发明”，一些企业家正在摩拳擦掌抓住这个“千载难逢的致富机会”。
不少业内人士表示，正是因为人们对区块链存在诸多误解，才导致不法分子有机可乘，浑水摸鱼，误导投资者。
首先，区块链不等于虚拟货币。 截至去年底，国内ICO参与者数量和交易总额翻倍，大量数字货币交易所逃往海外。 代理投资模式让更多普通民众参与到高风险投资中。 众多行业自媒体、知名人士及发行方、数字交易所等纷纷结成利益联盟，为“空气币”项目平台背书、造舆论。 去年12月，中国人民银行等九部门将ICO定性为“涉嫌非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动”。
采访中，不少人士告诉本报记者，代币的存在为区块链技术的发展构建了一套权益机制，这对于刺激区块链应用的繁荣是不可或缺的。 “过去五年的市场实践证明，没有股权机制的区块链应用就像没有连接互联网的计算机、没有货币的市场经济，应用场景和发展速度都大大降低。” 上海一位投资者表示。
事实上，以比特币为代表的代币只是最早验证区块链技术的产品之一，两者之间并不存在等号，代币的存在对区块链的发展产生了明显的负面影响。 影响。 百度区块链总工程师肖伟告诉本报记者，ICO致富神话动摇了区块链技术人才研发的集中度，数百倍回报的炒币致富神话正在悄然兴起。考验区块链技术研发人才的耐心。 “圈内以前一起做区块链技术研发的‘同志’很多都转行发币了，现在还能坚持技术研发和应用的已经很少了。”
北京互联网金融行业协会党委书记徐泽伟表示，在中国禁止ICO的背景下，国内很多推广区块链应用的初创公司都在“卖狗肉”，将原本不值钱的代币通过这个概念。 打包筹集资金进行融资。 “ICO污染了创新创业的良好氛围，制造了投机产品。 很多年轻人不是想着创业，而是想着发币，这让大家都有一夜暴富的幻想。”
目前，越来越多的业内人士开始思考区块链的发展是否必须依靠发行代币来实现激励。 北京互联网金融行业协会秘书长郭大刚告诉本报记者，所谓激励机制只是项目方为自己发行代币的理论依据。 北京市金融工作局局长霍学文也认为，区块链如果不摆脱货币发行困境，永远找不到法律的实施机制。
其次，区块链不是万能的，其安全性存在风险。 区块链一般被认为能够实现三个功能：一是区块链上存储的数据不可篡改、不可伪造，数据具有较高的可信度和可信度； 二是整个交易过程可追溯，可以实现责任的精准追踪； 第三，嵌入区块链的智能合约可以根据合约自动执行，从而提高工作效率，降低违约风险。 业界普遍认为区块链在金融、物流、贸易等领域具有广阔的应用前景。
事实上，区块链并不是万能的，它的功能也有很多局限性。 一般认为，根据其密码学的特点，如果想要对区块链进行篡改或伪造，理论上需要控制51%以上的节点才能实现。 当区块链中有足够多的节点时，这种公众广泛参与的信任创建机制就很难被篡改。
但现实中，数字货币交易所频频遭受攻击甚至被盗。 2018年6月20日，韩国Bithumb交易所在其官方网站上宣布，该交易所遭到黑客攻击，价值350亿韩元（约合3200万美元）的加密货币被盗。 被称为中国第一代“黑客”的季新华表示，区块链将持续面临攻击，数据上传到链上的过程很容易出现信息泄露。 也有业内人士担心，量子计算的超强算力一旦实现，也会对区块链产生直接影响。
中国社科院金融研究所特约研究员赵耀告诉记者，学术界早在2013年就已经确认区块链并不完善，存在很多“作弊”策略。 控制51%以上节点的攻击不仅仅是理论上的，只要有足够的经济激励。
深圳市互联网金融协会秘书长曾光表示，区块链技术本身并不具有不可替代性和颠覆性。 “一些不法分子夸大区块链的作用，以说明区块链巨大的投资价值，值得广大投资者警惕。”
第三，区块链的流行并不完全正确。 数据显示，2017年底至2018年初，出现了超过300家聚焦ICO项目的自媒体，成为值得注意的异常现象。
“这些自媒体大多得到了交易所负责人和币圈投资者的资金支持，很难保证其报道的客观独立性。他们大多鼓吹ICO和炒币，过分夸大了币圈的前景。”数字货币，问题项目违法。筹款为舆论传播创造了便利。” 徐泽伟表示，一些区块链自媒体投资者本身就是ICO项目投资者，其盈利模式是收取软文费和项目推广费，成为代币发行的舆论帮手。 该媒体已发展成为以盈利为目的的代理投资机构。
今年春节前后一个月，数百个与区块链、数字货币相关的微信公众号、数千个微信群集中出现。 其中，“区块链三点不眠”微信群人气最高，众多名人明星的参与，创造了与区块链相关的公共话题。 万向控股集团副董事长肖峰曾受邀加入“三点钟”群体，后多次主动退出。 他告诉记者，“三点钟”群等自媒体的出现，利用区块链热门话题制造噪音、推波助澜，实际上是为了操纵舆论、吸引新的投资者，最终“割韭菜”来骗人。
“数字货币炒作已经开始向大众蔓延，各种面向大众的微信群和基层‘区块链投资’讲座、聚会开始兴起，吸引了很多好奇的、有钱的人。这就是这是泡沫扩张危险的迹象之一。” 中国人民大学国际货币研究所研究员曲强表示。
业内人士表示，一些发币机构、大V明星、投资者等利益相关者利用媒体平台属性，大肆宣传数字货币，误导公众，变相发行代币圈钱，已形成一个代币发行假生态。
迫切需要回归真实应用
一场区块链风暴正在席卷中国：食品安全、证据保全、金融交易、公益互助……这些领域似乎因为区块链的嵌入而一夜之间获得了全新的技术解决方案； 创业团队跃跃欲试，“区块链+”项目如雨后春笋般涌现，资本市场迎来新一轮狂欢……
区块链的价值有多少？ 一些业内人士对此持谨慎态度。 他们告诉《瞭望》新闻周刊记者，当务之急是区分“链圈”和“币圈”。 “链圈”不少创业者关注区块链应用的研发，但“币圈”如果与虚拟货币对接，则需要谨慎对待。
面对潜在的诈骗危机，普通民众如何避免上当受骗？ 曾光建议，一方面要客观理性看待区块链的价值，不要轻信“天上飘”的承诺，尤其要避免盲目和一哄而上的投资心态； 另一方面，遇到与“区块链”相关的投资项目时，不要随意点击不明链接，也不要轻易将资金转入个人账户。 请务必通过官方渠道核实其公司信息，防止陷入虚假投资骗局。
随着相关部门加大监管力度，以BAT为代表的大型企业正在积极布局，一些看得见、摸得着的区块链应用开始落地。 信息溯源、金融交易、法定存管是目前区块链的应用。 主要方向。
2017年11月，阿里巴巴旗下蚂蚁金服将区块链技术应用于食品安全和正品溯源。 澳大利亚和新西兰生产的26个品牌奶粉都有自己的“身份证”。 未来，此类技术手段还将覆盖全球63个国家和地区的约3700个商品类别。 此外，蚂蚁金服还将区块链技术引入支付宝慈善捐款平台，实现捐款来源和去向可追溯。 截至2018年1月18日，共有2100万人次向831个公益项目捐款，捐款金额3.67亿元。
资产生成链条长、信息真实性存疑是资产证券化长期面临的问题。 2017年7月，百度发布基于区块链的资产证券化产品，将融资公司、信托、律师事务所、投资者全链条纳入区块链网络。
区块链技术的证据存储功能也开始在法律领域发挥独特的作用。 腾讯牵头的微众银行与广州仲裁委员会共同将贷款合同的要素存储在区块链上。 当出现贷款逾期等纠纷时，仲裁机构可以根据区块链上预先存储的信息快速准确地做出仲裁。 2018年2月，广州仲裁委员会作出首例基于区块链的不良贷款仲裁裁决。
业内人士告诉本报记者，目前区块链应用仍然存在“华而不实”的问题。 工信部信息中心今年5月发布的《2018年中国区块链产业白皮书》显示，部分区块链应用项目存在不切实际的宣传和炒作，使得市场估值偏离基本价值或被低估。赋予了太多的价值。 很高的期望; 有些项目本质上并没有真正使用区块链技术，只是打着区块链的旗号； 有些项目的所谓创新脱离了实体经济的需要，完全是投机性的。
万向控股集团此前曾投资过一些区块链初创项目。 肖峰告诉记者，最近，每天都有人带着区块链技术白皮书来筹集资金。 “大约80%的项目不依赖，即使你多问创业者几次，他甚至不明白自己的白皮书里写的是什么。”
另一方面，深圳银联科技有限公司此前为一家从事农产品交易的企业开发了一套供应链金融的区块链应用项目。 但在推广过程中，发现几乎没有银行愿意接入他们的项目，公司最终不得不放弃使用区块链进行供应链管理。
区块链技术本身的性能还有待提高。 本刊记者了解到，在实际操作中，基于区块链构建的交易系统的吞吐量和交易频率远远达不到金融机构要求的水平，而且公开透明的区块链也具有隐私性。 关于保护问题，区块链技术还需要一段时间才能成熟。
“行业发展初期很容易出现欺诈和泡沫，随着监管的不断完善，市场竞争也将更加规范。当务之急是做出真正的‘爆款’应用，让区块链回归其真正的应用价值。” 深圳市银联科技有限公司负责人申屠庆春表示。
