中国基金报记者 李智
“矿机一响，万两黄金”……如今，区块链成为各种诈骗的“新斗篷”，非法虚拟货币交易出现死灰复燃的迹象。
10月13日，中国互联网金融协会发布《关于防范以区块链名义进行ICO及“虚拟货币”交易活动的风险提示》，提醒会员机构严格遵守国家法律和监管要求，遵守行业自律。遵守纪律要求，积极抵制非法金融活动，不参与任何涉及ICO和“虚拟货币”交易的炒作活动。
中国互金协会：抵制非法金融活动
中国互联网金融协会发布风险提示称，根据金融监管部门和中国互联网金融协会监测，近期部分不法分子打着区块链旗号炒作“虚拟货币”，并进行ICO和“虚拟货币”该国的交易已恢复。 符号。 从本质上讲，此类活动并不是真正基于区块链技术，而是以区块链名义，实际进行ICO和“虚拟货币”交易活动，违反了中国人民银行等七部委于2017年9月提出的相关规定。 《关于防范代币发行融资风险的公告》的相关规定将损害消费者的合法权益。
为此，中国互联网金融协会郑重提醒：各会员机构应严格遵守国家法律和监管要求，遵守行业自律要求，积极抵制非法金融活动，不参与任何涉及ICO和“虚拟货币”的炒作行为。 ” 贸易活动。
中国互联网金融协会呼吁消费者谨慎判断ICO和借区块链之名进行的“虚拟货币”交易，积极增强风险防范意识和自我保护意识，不盲目跟风，防止上当受骗造成经济损失。 如发现机构涉及此类非法金融活动，消费者应及时向有关监管部门或中国互联网金融协会举报，涉及违法犯罪活动的，应及时向公安机关举报。
“0元羊毛”“躺着就能赚钱”
区块链骗局比比皆是
近年来，与虚拟货币相关的炒作层出不穷。 相关融资主体通过非法销售或流通代币，向投资者或比特币、以太坊等虚拟货币筹集资金。 但ICO这种行为的性质却是不被认可的。 非法公开融资行为，涉嫌财务诈骗、非法集资、传销等违法行为。
区块链不等于虚拟货币。 区块链是虚拟货币的底层技术和基础设施，比特币等虚拟货币实际上是区块链技术的一种表现形式和应用形式。 代币发行融资中使用的代币或虚拟货币并非由货币当局发行，不具备法定补偿性、强制性等货币属性，因此不具有与货币同等的法律地位，不能也不应作为货币使用供市场流通使用。
然而，如今的区块链骗局似乎正在“去区块链化”，羊毛出在币圈新项目吸引新客户的主要方式上。
今年8月，“你赚”APP十分火爆。 其以羊毛为噱头，通过挖矿赚钱，不少网友不慎被骗。 该应用声称，在软件中注册后，系统会给用户一台矿机进行挖矿。 获得水晶后就可以出售，出售的话可以得到1块钱左右。 然后就可以提现到支付宝，20分钟内到账。 。
“游转”将自己包装成区块链产品，并宣称“新用户0元赚最高30元，秒提现”，不警惕的网友就这样被骗了，有网友直接找律师帮忙。
事实上，区块链赚钱的骗局并不高明，甚至早已被曝光。 游专区块链声称，平台的充值和提现均通过区块链完成，平台不会向用户收取一分钱。 但事实上，所有投资者只能通过微信、支付宝、银行转账等方式进行资金转账。 更值得一提的是，所有收款账户均为个人账户。
此外，莱卡星球、趣合成、恐龙富豪、省钱锦鲤等合成宠物养成游戏也曾风靡币圈，其最大卖点就是“0分红”。 也就是说，用户可以零成本参与，通过在手机APP中做任务来交换算力，并通过这种方式获得分红。 游戏中，用户通过饲养宠物、吸引人集赞、帮助好友、获得能量等方式获得虚拟货币，从而体现分红的收入。 这些骗局的宣传文案中，“0元参与”、“新人羊毛”、“躺着就能赚钱”等内容在宣传文案中较为突出，打着幌子进行虚张声势、欺骗行为。区块链的。
12月11日，杭州市中级人民法院对“能源锎”投资平台集资诈骗案公开宣判。 责任人夏洪明操纵“锎能”投资平台实施集资诈骗。 财产; 分别判处被告人付跃迪、宣立群、夏一峰、徐金福有期徒刑十三年至六年不等，并处罚金人民币40万元至10万元。 该案是杭州市迄今为止查处的最大一起假借“区块链”幌子，以“虚拟货币”交易为犯罪手段的集资诈骗案件。
据央视报道，2019年以来，国内共新发现6家虚拟货币交易平台被关停。 有关部门已分7批通过技术手段办理了203起境外虚拟货币兑换案件，并通过两家大型非银行支付机构关闭了近万个虚拟货币账户。 微信平台上，300个与宣传营销相关的小程序和公众号已被关闭。
全国各地严厉打击非法货币投机行为
犯罪分子冒充区块链投资专家，依托“数字货币”、“区块链”、“金融创新”项目内部人士，依托互联网，利用聊天工具、交友平台、休闲论坛等宣传非法虚拟货币和虚拟货币。资产。 金融资产，煽动投资者抓住机会，参与虚拟货币交易。
面对虚拟货币炒作再度加剧，11月13日，中国人民银行发布《关于以中国人民银行名义发行或推广法定数字货币的公告》，表示中国银行未发行法定数字货币（DC/EP），也未授权任何资产交易平台进行交易； 目前，所谓的法定数字货币发行，以及个别机构冒用中国人民银行名义在资产交易平台上推出“DC/EP”或“DCEP”的行为可能涉及欺诈和传销，请广大群众提高风险意识，不偏袒轻信之人，防止利益受损。
11月21日，深圳市互联网金融风险专项整治领导小组办公室等发布关于防范“虚拟货币”违法活动的风险提示。 虚拟货币投机行为将纳入深圳地方金融监管重点。
除深圳外，北京、上海等地也发布公告，对辖区内虚拟货币交易活动进行全面排查，严厉打击虚拟货币交易活动。
今年11月22日，中国人民银行上海总部发布重要消息，宣布将“加大监管力度，严厉打击虚拟货币交易”。 在区块链技术推广和宣传过程中，虚拟货币炒作有抬头迹象。 为进一步加大防控力度，根据国家互联网金融风险专项整治工作总体要求，上海金融稳定联席会议办公室、中国人民银行上海总部、央行有关部门上海市两级启动了上海虚拟货币相关活动专项工作。 责令整改，责令为境外注册的虚拟货币交易平台提供宣传、引流等服务的企业立即整改并退出。
2019年11月28日至30日，按照陕西省、渭南市互联网金融风险专项整治工作要求，中国人民银行白水县支行对虚拟货币违规机构开展了严查。 专人带队对辖区内可能存在违法行为的机构进行全面排查，加强对高风险区域的排查预警。
不久前，太原市反诈骗中心发出紧急提醒：太原市出现“区块链诈骗”，部分群众受骗，财产损失较大。 据报道，不法分子冒充区块链投资专家，依托“数字货币”、“区块链”、“金融创新”项目内部人员，依托互联网，利用聊天工具、交友平台、休闲论坛等进行虚拟宣传。货币和虚拟货币。 资产等非法金融资产，煽动投资者抓住机会，参与虚拟货币交易。
太原警方提醒，区块链诈骗有以下套路：一是宣称“区块链”、“去中心化”、“开源代码”等技术为自有虚拟货币的技术架构； 二是编造故事、设计模型招商引资。三是利益相关者诈骗特征明显，还具有多种违法犯罪特征； 四是交易平台服务器置于境外，境内诈骗、境外点钞提前做好逃跑准备。
