岁末年初往往是电信诈骗的高峰期。
为有效预防和遏制电信网络诈骗案件发生，提高公众反诈骗意识，确保大家度过一个安全祥和的春节，我市金融机构积极守住反诈骗最后一道防线并履行社会责任。 他们不仅成功拦截了众多电信诈骗，还开展了形式多样的反诈骗宣传活动，帮助不同群体提高金融素养，提高防范金融风险的能力，让金融教育“多开花”，帮助人们守信。他们的“钱袋”。
想要做好事并获得回报吗？
谨防电话诈骗
日前，一位60多岁的阿姨来到工行嘉兴分行网点办理1.6万元现金汇款。
“这笔汇款的收款人是谁？还有，这笔汇款的用途是什么？” 在办理业务之前，银行客服经理照例问了一些问题。 但没想到阿姨却无法回答，并表示自己只知道对方的微信名，汇款的资金是用来购买基金的。
这个回答让客服经理意识到了奇怪，于是继续询问，并让阿姨填写了汇款风险提示表。 随后阿姨表示这笔钱是用于慈善事业，同时提供了个人账户供柜员立即汇钱。
见阿姨坚持要汇款，客服经理想了解更多，于是阿姨出示了一份盖有红色印章的文件，称银行工作人员可以直接与她的“微信好友”在线交流。
随即，客服经理向阿姨的“微信朋友”询问了几个问题，比如为什么捐款直接汇到个人卡而不是慈善组织的账户上。 因为钱要先兑换成港币再存入慈善组织的账户，为了操作方便，我就让阿姨先汇到个人银行卡上。 然而，当客服经理询问是哪家慈善机构、是否具备相应资质时，对方刻意回避回答问题，只表示会兑换成港币，然后汇往国外。
“这个慈善机构不是境外组织，也不知道对方的名字，也没有见过他们。面对诸多疑点，这很可能是一起电信诈骗案。” 经过短暂的网上沟通，客服经理做出了这样的判断。 但此时，阿姨情绪更加激动，对这件事深信不疑，并表示一定要把钱汇出去，而且不会影响她做好事，而且愿意承担汇款的风险。
看到这种情况，客服经理提醒，电信诈骗案件频发，一旦汇款就很难追回。 同时，他向警方寻求帮助，要求警方向阿姨详细解释伤害情况。
“当前电信诈骗案件频发，诈骗分子的诈骗手段层出不穷，他们利用老人的善良，以慈善为由，有针对性地诈骗老人。” 工行嘉兴分行一名工作人员表示，该行柜台工作人员具有敏锐的辨别能力，提醒客户慈善捐款应定期进行，切勿在未确认对方真实身份的情况下向对方汇款，以提高客户的信用度。老年人的预防意识。
刷单能获得50%的回报率吗？
不要被“馅饼”所诱惑
日前一天下午，市民郭先生带着妻子的身份证和10万元定期存款凭证来到嘉兴银行某支行柜台要求提取现金。 由于存单金额较大，且存款期限尚未到期，工作人员按照相关操作流程询问郭先生是否急需这笔钱，并告诉他，如果提前支取，利息损失会更大。 听完工作人员的询问，郭先生表示，利息损失影响不大，现在他要去外面投资，急需资金。 这引起了工作人员的高度警惕，立即进行了进一步的试探性询问。
交流中，郭先生表示，妻子让他把钱取出来，这笔钱将用来刷单。 他妻子的妹妹已经因为刷单而获得了很高的收入。 10万元的收入，妻子前期也投入了少量本金，获得了50%的收入。 这次提取现金是为了赚取更多收入而进行的额外投资。
闻言，分行工作人员意识到这是一起典型的电信诈骗案，立即中断业务流程，向郭先生宣传网络诈骗的常见手段和典型案例，并结合相关新闻报道发出警示。
“其实我也觉得这么高的收入有些问题，但我老婆坚信妹妹的话，我怎么劝也劝不了他。” 郭先生无奈的说道。 办理业务时，妻子不断打电话催促、提醒他不要告诉银行工作人员真实目的，妻子身边还有人教他如何应对银行工作人员的询问。
看到郭先生的妻子如此执着，该店工作人员立即报了警。 民警到达网点后，用真实案例对他们进行教育。 郭先生表示，他将放弃取款，并回家劝说妻子。 同时，他对银行工作人员的高度责任感和专业敏感性表示感谢。
记者了解到，为进一步落实反电信诈骗宣传，切实维护群众财产安全，嘉兴银行各网点将不定期举办各类反电信诈骗宣传活动，为群众筑起“安全墙”。广大人民群众防范电信诈骗，保护公众利益。 老百姓的“钱袋子”。
转账可以造假吗？
谨防炒作虚拟“PI币”的诈骗手段
上周，张叔叔来到中国银行嘉兴海宁支行营业部请求办理转账业务。 综合服务经理肖金向张大爷询问了具体的转接事宜。
“月初我在网上向朋友借了10万元，现在想还贷。” 张大爷表示，自己有一部分存款在中国银行，所以想把钱转到对方的中国银行卡上，并将与对方的聊天记录给了工作人员看。
综合服务经理查看了张大爷与对方的聊天记录，聊天记录中的图片引起了综合服务经理的警觉。 聊天记录中，提到了“炒股”、“不要和别人谈论这件事”等词语。 图片中包含大量英文，包括“持股”、“收益”等信息。 总服务经理看到后，顿时警觉起来，并与张大爷反复确认是否认识对方、贷款何时到账到张大爷名下的账户等。根据张大爷的描述，综合服务经理查看了张大爷的账户，没有找到10万元的转账记录。 综合服务经理判断这笔汇款很可能涉及电信、网络诈骗，于是立即向销售部总监汇报。
销售部总监带领张叔来到办公室再次详细了解转账目的，最终确认这笔转账是为了炒作虚拟货币“PI币”，于是在得到张叔的信息后立即报警。经张先生同意。 在民警的协助下，张大爷最终放弃了汇款，并对中国银行海宁分行工作人员认真负责的工作态度表示感谢。 ，这样我就可以避免赔钱。”
“年关将至，电信、网络诈骗案件层出不穷，诈骗手段不断翻新。为增强客户风险防范意识，维护人民财产安全，我行采取了以下措施：多措并举，组织分行员工开展“时刻绷紧防范弦，谨防新电信反诈骗”宣传活动，普及以“诈骗”为主题的金融知识。 中国银行嘉兴分行相关负责人表示，金融宣讲员充分利用宣传册、报纸布置到网点各个角落，通过网点宣传服务台进行“花哨”的反诈骗宣传。 。 （图片由受访银行提供）
