近年来，公安部围绕群众痛恨的电信网络诈骗问题，全面加强“四个专业、两个合力”建设，组织全国公安机关深入推进防范和网络诈骗工作。以前所未有的力度和措施进行管控，有效遏制了案件快速上升势头，有力维护了人民群众合法权益。 当前，电信网络诈骗犯罪形势依然严峻。 刷单返利、虚假网络投资理财、虚假网络贷款、冒充收费商物流客服、冒充公诉人、虚假征信等10种常见诈骗类型，占比近80%。 刷卡返利诈骗发生率最高，约占案件的三分之一，虚假网络投资理财诈骗造成的损失金额最大，约占损失的三分之一。
刷卡返利诈骗
网络返利诈骗已逐渐演变为品种最多、变化最快的主要诈骗类型，并成为虚假投资理财、贷款等复合诈骗以及其他违法犯罪的主要引流手段。如在线赌博和色情内容。 诈骗100万元以上的重大案件时有发生。 受骗人群多为在校学生、低收入群体和失业人员。
【典型案例1】邵先生在“送礼物、点赞评论返佣金”微信群中看到信息和二维码，扫码联系客服并按要求下载了APP，然后在APP中“接待员”做刷单任务。 完成5个小额任务后，我收到了相应的佣金，并且全部可以提现到银行卡上。 随后，邵某开始认购金额较大的组合任务订单，投资本金总额为11万元。 然而按照要求完成任务后却发现无法提取现金。 APP“接待员”表示，“卡滑”是由于邵某操作失误造成的，他必须再做一次复合任务才能提取现金。 邵这才发现自己被骗了。
虚假网络投资理财诈骗
在此类案件中，一些骗子利用各种手段引诱受害人进入所谓的“投资”群聊，然后冒充投资导师或理财规划顾问，通过发送投资成功或虚假消息等方式骗取受害人的信任。 “直播课”； 有的通过婚恋交友平台确定与受害人的婚恋关系，然后以拥有特殊资源和平台漏洞为由，骗取受害人的信任，获取高额经济回报。 随后，诈骗分子诱导受害人在虚假投资平台开户进行投资，并给受害人前期小额投资的回扣。 一旦受害人加大资金投入，就无法提取现金。 受骗者多为有一定收入和资产的单身人士或热衷于投资、炒股的群体。
【典型案例2】于X在某直播平台观看炒股知识直播时，收到自称主播的好友请求。 在群里，我看到其他人投资某个APP来盈利，于是我下载了该APP，并按照群管理员的指示在APP中进行了投资操作。 小额试验成功，顺利提现。 余某觉得利润巨大，于是在该APP上总共投入了347万元。 直到月底，于某才发现APP内的余额无法提取，被对方封锁，才发现自己被骗了。
虚假网贷诈骗
诈骗分子通过网络媒体、电话、短信、社交工具发布贷款、信用卡、提现广告，然后冒充银行、金融公司工作人员联系受害人，谎称可以“无担保”。 ”和“免除信贷”。 “快贷”诱骗受害者下载虚假贷款应用程序或登录虚假网站。 随后，以收取“手续费”、“保证金”、“代理费”等为由，诱骗受害人进行转账。 诈骗者收到受害人的转账后，会关闭假冒APP或假冒网站，并屏蔽受害人。 被骗的人大多是急需贷款、需要钱周转的人。
【典型案例3】范某接到自称某金融平台客服的电话，询问其是否有贷款需求。 由于范某刚需要资金周转，他加了对方公司的微信好友，并下载了某款“贷款”APP。 范某在APP上申请贷款后，对方以缴纳会员费、解冻资金、证明还款能力为由要求其转账。 范某将13.7万元转给对方后，对方仍声称不符合贷款条件，无法发放贷款，随后失去联系。 当范某发现下载的APP无法再登录时，才发现自己被骗了。
假充业务物流客服诈骗
诈骗分子冒充电商平台或物流快递公司客服，谎称受害人网上购买的商品存在质量问题或所售商品因违规已下架，并诱导他们支付“索赔退款”或“商店重新开业”的费用。 受害人提供银行卡、手机验证码等信息，通过屏幕共享或请求下载指定APP等方式引导受害人转账。 受骗者大多是经常在电商平台网购的消费者或电商平台的店铺经营者。
【典型案例4】杜某接到自称是某网店“客服”的电话，称前几天购买的染发剂有质量问题，现在需要向杜某退款索赔，杜某相信了。 “客服”诱导杜某下载了一款APP，通过APP打开手机屏幕共享功能，并按照指示操作。 随后，杜某手机收到银行卡转出2万元的短信，才发现自己被骗了。
冒充公诉诈骗
诈骗分子通过非法途径获取受害人个人身份信息，然后冒充公安机关工作人员，通过电话、微信、QQ等方式联系受害人，因受害人涉嫌洗钱、非法出入境等行为、快递藏有毒品、以及护照问题。 以违法犯罪为由进行威胁恐吓，要求配合调查、严格保密，并向受害人出示“逮捕令”、“通缉令”、“财产冻结文件”等虚假法律文件，以增加可信度。 同时，要求受害人前往酒店等封闭空间，在阻断与外界联系的情况下“配合”工作，并将资金转入“安全账户”实施诈骗。
【典型案例5】杨某接到自称上海市公安局民警的电话，称杨某名下的银行账户涉嫌非法洗钱，要求其前往上海市公安局进行加工。 杨某称自己不能去，对方要求他加QQ好友，并给他发了一份显示杨某照片的文件，其中包含涉嫌洗钱、将被判刑等内容，杨某感到害怕。 随后，对方以涉及警方机密为由，要求杨某去一间无人的房间配合调查，并表示如果杨某想摆脱嫌疑，就需要将卡内的钱全部转出。到“安全帐户”。 钱会退回来，杨某将5万元转入对方提供的银行账户。 后来，由于对方要求删除所有聊天记录，杨某才发现自己被骗了。
虚假信用参考欺诈
诈骗分子冒充银行、银保监会工作人员或网贷平台工作人员与受害人建立联系，谎称受害人此前开立的校园贷、学生贷等账户未及时注销，并需要注销相关账户； 或谎称受害人信用卡、花呗、借呗等信用支付工具有不良记录，需要消除相关记录，否则将严重影响个人信用。 随后，诈骗分子以消除不良信用记录、核实流量等为由，诱导受害人在网贷平台或互联网金融APP上进行贷款，并将资金转入其指定账户，从而实施诈骗。
【典型案例6】王某接到一名工作人员的电话，自称正在办理银保监会高息贷款。 对方表示，王某有因贷款逾期造成的不良记录，会影响其个人征信。 经过一番交流，王某相信了对方的身份，并按照指引分3次向所谓“银保监会认证对接账户”的3个不同账户转账，共计25万元。其中23万元是王某的。 3个金融平台借入资金。 “您还用过哪些银行卡和贷款APP？” 当对方反复询问这个问题时，王某才猛然醒悟，意识到自己被骗了。
虚假购物、服务欺诈
诈骗分子在微信群、朋友圈、网购平台或其他网站上发布“低价折扣”、“海外代购”、“0元购物”等广告，或提供“论文代写”、“私人代购”等特色服务。侦探”和“跟踪定位”广告，吸引受害者的注意。 骗子与受害人取得联系后，诱导其通过微信或其他社交软件加好友洽谈，并以私下交易可以节省“手续费”或更方便为由要求私下转账。 受害人付款后，诈骗者会以缴纳“关税”、“押金”、“交易税”、“手续费”为借口，诱骗受害人继续转账，事后封锁受害人。
【典型案例7】李某在网上看到某名贵酒的销售广告，遂根据对方留下的联系方式将其添加为微信好友，咨询详情。 对方自称是厂家直销，可以提供内部价格，但需要私下交易。 谈妥价格后，李某将11000元转入其账户。 几天后，李某向对方索要物流配送信息时，发现自己被屏蔽了，这才意识到自己被骗了。 为了找到骗子，李某在网上搜索私家侦探，并添加了一名自称私家侦探的人为好友。 对方表示可以通过手机定位为李找人，但要先缴纳1万元的劳务费。 李某将1万元转入对方提供的账户后，发现自己再次被屏蔽，两次被骗。
冒充领导、熟人诈骗
诈骗分子利用受害人领导、熟人或幼儿老师的照片、姓名等信息“包装”社交账号，以“假”身份将受害人添加为好友，或者将其拉入微信聊天群。 随后，骗子以领导或熟人的身份询问受害人的健康状况，或模仿领导、老师等的语气来表达对受害人的关心，以骗取受害人的信任。 然后以不方便出面接电话等为由，要求受害人将钱转至指定账户，并不断以时间紧迫为借口催促受害人尽快转账，从而犯下罪行。欺诈罪。
【典型案例8】李某的QQ号被诈骗者拉入工作群，但看到群内成员姓名均为公司员工后，并未再次核实。 几天后，李某收到群消息：“总经理”冒充骗子称需要支付对方工程款，并要求李某查看公司账户上还剩多少钱。 李某查看公司账户内的资金后，骗子冒充“总经理”，要求李某将账户内的资金全部转入对方指定账户，并催促李某赶紧将钱转入对方的账户。理由是事情紧急。 由于怕得罪“领导”，李某将公司账户上的40万元全部转了出去。 公司总经理收到银行短信询问后，李某才发现自己被骗了。
网络游戏产品虚假交易诈骗
诈骗分子在社交、游戏平台上发布买卖网络游戏账号、道具、点卡的广告，或获取免费、低价游戏道具、参与抽奖活动等相关信息。 受害人主动联系后，骗子以私下交易更便宜、更方便为由，诱导受害人绕过正规平台与其进行私下交易； 以等级不足等为由，要求受害者缴纳“注册费”、“解冻费”、“会员费”，成功后将屏蔽受害者。
【典型案例9】沉某在玩游戏时，看到游戏聊天框中显示“进群免费领取游戏道具”的信息。 申请进群后，一名网名“送餐员”的人告诉沉某，扫描群内二维码即可领取大量游戏福利。 沉某使用微信扫描二维码并填写相关信息后，网页突然显示微信将被冻结，于是沉某联系了“送货人”。 “处理者”表示，需要通过转账方式证明微信是该人使用的，核实后将退还所有资金。根据对方要求，沉某向该人转账了18000元。一个又一个指定的账号，后来发现自己被骗了，因为被对方拉黑了。
婚姻和约会诈骗
诈骗分子通过网络收集大量“白富美”“高富帅”的自拍照和生活照，按照剧本打造不同的身份和形象，然后在婚恋交友网站上发布个人信息。 诈骗者通过社交软件与受害人建立联系后，利用照片和预先设计的虚假身份来欺骗受害人的信任，并与受害人建立长期关系。 随后，骗子以发生意外急需用钱、帮助项目资金周转等为由向受害人索要资金，并以变更理由要求受害人转账。受害人的财务状况，直至受害人发现自己被骗。
【典型案例10】谢女士在网上结识了一名“外籍士兵”。 对方自称是驻扎某国的军医。 他非常喜欢中国文化，希望将来能在中国定居。 在与这位“大兵”的聊天过程中，谢女士逐渐被对方优雅的谈吐和日常的关怀所打动，并在面无表情的情况下与对方建立了恋爱关系。 “大兵”表示，他想将自己的全部财产转移到中国，以便可以和谢女士一起生活，但因为被海关拦截，需要谢女士帮助缴纳一定的费用才能通过。 谢女士随后将5万元转入其提供的账户，随后因需要缴纳“解冻费”和“手续费”，又多次将40万余元转入对方提供的银行账户。 欺骗。
