近年来，金融诈骗案件频发，诈骗手法层出不穷。 “纵横无方圆，一切都与最初的目的密不可分。” 如果知道了敌人的阵型，在日常理财中破解敌人的欺骗就会容易得多。 以下是曾经发生过的十大经典金融诈骗：
1、庞氏骗局
庞氏骗局是最常见的投资欺诈。 庞氏骗局是金字塔骗局（Pyramid plan）的始祖。 很多非法传销都是利用这种方式来敛财。 这种骗局是由一位名叫查尔斯·庞奇的投机商人“发明”的。 庞氏骗局在中国也被称为“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。 简而言之，就是用新投资者的钱来给老投资者支付利息和短期回报，从而制造赚钱的假象，然后骗取更多的钱。 查尔斯·庞奇从1920年开始从事投资诈骗，约有4万人参与诈骗，被骗金额达到1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。 潘趣最终入狱。
查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位出生于意大利的投机者，生活在 19 世纪和 20 世纪。 他于1903年移民到美国，1919年开始策划一场阴谋，欺骗人们投资一家实际上并不存在的公司，承诺投资的投资者将在三个月内获得40%的利润回报，然后狡猾的庞氏骗局将新投资者的钱作为快速利润支付给原来投资的人，以引诱更多的人上当。 由于早期投资者的丰厚回报，庞氏骗局在七个月内成功吸引了三万名投资者。 这被称为“庞氏骗局”。
2. 连锁信诈骗
戴夫·罗斯是世界上最著名的连锁信的创造者。 20 多年前，第一封格式化的连锁信从邮局发出。 这封连锁信的标题是“快钱”，信中要求收件人将一定数额的钱汇到信中所列的名字上。 将此信复制到另一个地址。 连锁信承诺，这样做的结果就是以小投入赚大钱，60天内可以赚到4万英镑。 在国内，经常在短信、QQ群、微博、论坛上看到“转发话费增值”、“将此消息发送给10个好友，话费加10元。”刚刚试过了，确实如此，请测试后查看费用。” 遇到这样的信件和帖子，没有必要忽视。
3. 传销诈骗
2001年，一项名为“女性赋权女性”的传销活动成为世界报纸的焦点。 这起诈骗案席卷英国，让不少英国女性蒙受巨大损失。 该骗局采用缴纳会员费的方式来鼓励女性投资。 它承诺投资3000英镑，获得24000英镑的回报。 它还试图从会员那里获取家人和朋友的联系信息。 许多人因此损失了 3,000 英镑的加盟费。
传销销售的对象主要是你自己，你自己购买公司的产品，并将这种销售方式推广到下线。 其实下线主要针对的是自己的亲朋好友。 这种销售模式损害了销售人员的利益。 它不会给下线销售人员带来任何补偿，相反会造成损失，而且你在向自己销售的过程中不会学到任何销售技术经验，只有向别人销售产品才需要技巧。 所以，这种方法根本就不是正常的工作，而是一种损人害己的欺骗行为，为少数网络顶级人士牟取暴利。
传销内部管理属于准军事化管理，实现了高度的组织化、暴力化。 传销人员暴力抗法或聚众攻击国家机关。 山西、北京等地，传销人员相继袭击公安机关。
传销与直销的本质区别是：直销是一种商业活动，属于经营范畴； 而传销是一种金融活动，是一种欺诈行为。
4.《419诈骗案》
您是否曾收到过一封英文电子邮件，其中一位自称是尼日利亚高级政府官员的家庭成员，该官员的银行账户因政变或腐败曝光而被冻结，需要帮助转移数千万美元，然后向您询问资金和银行帐户详细信息，帮助他们转移这笔钱，并承诺给您丰厚的回报，但实际上他们会清空您的帐户。 这就是尼日利亚的“419诈骗案”。 据调查，尼日利亚诈骗者每年在网上骗取的资金高达4000万美元。
5. 婚姻骗局
人们常说，爱情会蒙蔽人的眼睛。 这或许就是越来越多的爱情骗子通过互联网+交友中心进行诈骗的原因。 去年7月，6名中老年妇女冒充建筑工人、海归商人或留下巨额遗产的寡妇，在各类小报、杂志上发布虚假征婚广告，专门诈骗学历低的中老年男子。级别，骗取数百元万元。 当然，也有“高富帅”欺骗“富婆”的案例。
6. 彩票诈骗
加拿大有组织的犯罪团伙给一些英国家庭打电话，告诉他们中了加拿大彩票大奖，要兑奖必须支付一定的手续费。 尽管手段笨拙，但仍有不少英国民众上当，有的甚至被骗走4万英镑。 去年，有媒体报道，贵阳不少人在路边“刮奖”中捡到了26万元的二等奖。 兑奖方式为传真本人身份证复印件和银行卡账户。 老年人最容易上当受骗。
7. 金字塔营销骗局
20世纪90年代，70%的阿尔巴尼亚家庭在5年内向这个无底洞投资了10亿美元，相当于该国年度国民生产总值的30%，而这些骗子承诺投资者每月支付高达20%—30%的利息。
阿尔巴尼亚三分之二的人口在最具破坏性的传销之一中失去了毕生积蓄，引发了街头骚乱，造成数千人死亡，并几乎引发了这个贫穷国家的内战，最终导致政府垮台。 因为从一开始，这种骗局就得到了政府的支持。
8. 克洛斯骗局
巴洛克罗斯骗局是英国历史上最臭名昭著的骗局之一。 20 世纪 80 年代，巴洛·克洛斯 (Barlow Close) 从 18,000 名私人投资者那里收取了资金，这些投资者认为自己正在投资无风险的政府债券。 事实上，大量资金流入该公司创始人彼得·克劳斯的私人账户。 他用这些钱购买私人飞机、豪车、豪宅和豪华游艇，过着奢侈的生活，直到被捕入狱。
9. 白血病骗局
有些骗子知道如何拨动人们的心弦。 几年前，美国印第安纳州的一对夫妇表示，他们的孩子患有白血病，希望在孩子去世前实现自己的梦想。 全镇动员起来捐款，最终筹集到了 13,000 美元。 原来，他们的孩子很健康，他们还带着骗来的钱飞往佛罗里达州的迪士尼乐园度过了愉快的时光。
10. 虚拟银行诈骗
热门网络游戏《第二人生》中出现了一家虚拟银行“银杏金融”，号称可以为投资者带来高额回报。 但虚拟银行很快就倒闭了，导致许多人无法收回投资。 随后，《第二人生》上出现了另一家银行，该银行在吸纳大量虚拟货币——林登币后倒闭，而该银行的两位创始人用 250 万林登币换取了真实货币——5000 美元，之后不再在《第二人生》中露面。
