【提示】十大最“流行”的金融骗局你遇到过吗？

近年来，金融诈骗层出不穷。

而老百姓对金融诈骗套路的认知速度，

但它跟不上金融诈骗的“创新”速度。

是时候总结一下骗子的套路了，

希望大家擦亮眼睛！

1

P2P骗局：10%以上的退货率看起来很美好

排名前十的骗局无疑是P2P骗局。 超过10%的收益率看起来很美好，但实际上呢？

2016年，公安机关立案非法集资案件1万余起，涉案金额近1400亿元。 其中，只有P2P诈骗“贡献”了很大一部分。 因此，P2P诈骗位列十大金融诈骗之首也不是没有原因的。

在P2P诈骗中，最臭名昭著的就是“e租宝”事件。 从2014年7月推出到2015年12月查封，实际吸收资金超过500亿元，涉及投资者约90万，受害投资者遍布全国31个省市。

那么我们如何识别此类P2P诈骗呢？ 高利息是假P2P的共同特征。 “e租宝”共推出6款产品，预期年化收益率在9%至14.6%之间，远高于一般银行理财产品的收益率。 其次，此类产品没有真正的目标。 当投资者对P2P产品产生疑虑时，可以调查标的的真实性，了解平台的真实性。

2

《街头理财》：“一枪，另一个阵地”

“阿姨，我们公司就在附近，你可以上去喝杯茶，我给你介绍一下我们的理财……我们的产品年化收益12%，没有风险。” 街边或者大型超市门前，一张小桌子上摆满了促销页面，西装革履的年轻人一看到年纪大的人就会争先恐后地介绍自己的产品。

通常，此类理财公司的销售人员都很热情。 当投资者被带到他们的公司时，他们也可以看到此类公司装修豪华，环境舒适，这导致投资者误判此类公司的实力。 但往往这样的企业最终都离不开跑路的结果，“人往空楼去”的特点并没有改变。

3

虚假“P2G+PPP”项目：“政府平台”旨在欺骗老年人

近年来，金融诈骗给自己“镀金”的套路屡见不鲜，屡试不爽。 有的抱经济学家的大腿，有的抱电视台的大腿，不可思议的是居然还有骗子公司敢直接抱政府的大腿。

此类骗局的特点是项目投资者中老年人占大多数，因为老年人更容易相信有政府“后盾”的基建项目。

4

现货交易诈骗：“微信美颜”诈骗中年男性

近年来，全国多地曝光诈骗犯罪团伙打着白银、原油、沥青等现货商品交易幌子实施诈骗。

受害投资者爆料，通常这些骗子会冒充年轻富婆，皮肤白皙、容貌姣好、气质佳。 这些“美女”不仅貌美有钱，还为你着想……其实，这些“美女”的真实身份都是“大男人”。 上岗前，他们会接受演讲技巧培训，教他们如何“发现”有一定积蓄的中年男性目标客户。

通过聊天认识了这些“美女”后，她们就会骗你投资现货股票，说她们背后有“分析师”指导投资，通过“分析师”的指导，她们赚了可观的钱。收入。 许多男人被骗参与其中，向“美女”投资。

“我一开始只买了5万元，但她告诉我，现在是建仓的好时机。不知怎的，我一头脑一热就加了20万元，结果就全亏了。” 一位受害投资者表示。

当地公安机关调查发现，这些现货交易平台大多是假平台，投资者在所谓盘上投入的资金并不是用于投资，而是投资后撤回。 所谓的盘面操作只是对一个数字进行操作，再加上频繁操作的高额手续费，最终投资者血本无归。

5

网上交易骗局：总是让你赔钱

2017年6月8日，受英国大选影响，英镑兑美元开盘跳空逾200点。 英镑兑美元汇率大幅下跌导致IGOFX外汇交易平台上所有投资者账户被清算，损失惨重。

令投资者难以接受的是，此前在平台上设置的“止损线”毫无用处，有的投资者甚至损失高达90%。

有投资者爆料称“投入的资金根本没有参与真实的外汇市场交易”。 “利润”实际上来自于“下线”或不断加入的代理商的资金，即以新补旧，而这种“拆东墙补西墙”交易形式的本质是一个庞氏骗局。

早在2006年，银监会就曾发布公告对外汇交易平台发出警告：通过互联网在境外机构交易网络平台进行外汇交易，不受中华人民共和国法律保护。

二元期权也是在线交易骗局。 二元期权只是猜测外汇、股票等品种未来一定时期内的价格走势。 其本质与赌博类似。 不具备规避价格风险、服务实体经济的功能。 2016年4月被列为非法。这些二元期权网站大多注册在海外。 没有网络备案信息，也没有在中国的实际办公地址。 投资者一旦受骗，损失就很难挽回。

6

“金融互助”骗局：日息1%本质上是网络传销

“投资60到6万元，日息1%，15天内提现，年收益23倍，免手续费……”此外，“邀请他人加入的参与者可以获得推荐奖、管理奖等。额外收入和管理收入：第一代5%，第二代3%，第三代1%，第四代0.25%。” 这是“金融互助”的业务介绍。 任何有金融投资经验的投资者都能看出其中的破绽，但仍有投资者深陷每月30%的高利率中无法自拔。

拉人脑袋、骗取参赛费、团队报酬的条件完全符合传销的基本特征，但“MMM金融互助”却把传销带到了互联网上。

令人难以置信的是，一些投资者明知这种“金融互助”本质上是传销，却依然坚持入局。 一些投资者自信地认为，他们不会是这个金字塔体系的最后接受者。

与“MMM金融互助”类似，也存在虚拟货币诈骗。 这些虚拟货币从收益上分为静态收益和动态收益。 动态收入是线下的发展，线下越多，收入越高。 据了解，珍宝币、百川币、马克币、万福币、五星币等都是此类伪装成数字货币的非法传销。

7

原创股票骗局：高调鼓吹上市回报

“人无股权不富”，高额的利润承诺，政府和大老板的平台，在上市的美好梦想中，股权投资成为了很多投资者的不二选择。

通常，这些涉案公司都会声称已经或即将在区域股权市场“上市”。 通过向投资者宣扬原始股票的上涨潜力，他们会吸引投资者购买原始股票。 一些中介机构甚至设立“股权众筹”融资平台，违规发行股票。 当你购买之后，你会发现这些物品的清单却不见踪影。 试想一下，如果它能上市，各种投资机构都会抢购，会轮到你吗？

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“安老房”骗局：诈骗众多无家可归的老人

近期，一种以“理财”为名进行的新型“住房诈骗”逐渐浮出水面，而这种新型诈骗的目标是金融风险防范意识较差的老年人。

利用这种欺骗手段，骗子通常会混淆最热门的“老年住房”概念。 骗子以高回报为由，要求老人抵押房产贷款，将钱投资给骗子，这样老人到期后就能获得高回报。 令人难以置信的是，老人以为自己与骗子签的是投资合同，但实际上签的是房屋合同。

“像小鸡一样把它扔出去。” “安老房”的受害者曾女士说。 签订委托住房合同后，房子就被强行出售。 曾女士被赶出家门后，“像泥一样倒在地上，昏了过去”。

9

非法传销骗局：善于包装和洗脑

非法传销是陈词滥调。

您可以轻松赚取数百万美元，发展一些下线，并在家里享受成功。 听到这话你有没有心动呢？ 但这不是事实。

警方表示，传销组织的人群表现出“两个极端”。 一类是文化程度很低的人，比如只有小学、初中文化，这类人占传销人员的90%； 过程中很容易被别人利用，而且有的人家庭条件比较富裕，根本不缺钱。

据了解，南北城市的传销方式有所不同。 在北方，主要采用控制人身自由，可能采用暴力手段阻止逃跑； 课堂上洗脑，讲人生，讲理想，却不讲其传销的实质。

一名传销受害女大学生，因学历高而受到传销老板重用。 直到被警察带出传销窝点，她才知道自己加入了传销团伙。

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民间借贷：“人脉变钱，玩出债”

这将是民间借贷诈骗的完美结局。 “野火烧不尽，春风吹又生”。 市场上有一种高利贷，就像这种杂草一样——连环贷款。 亲戚朋友会用借来的钱放高利贷，这些贷款的利息很容易超过30%或50%。 结果，高利贷往往得不到偿还，这些高利贷借款人从此销声匿迹。

值得注意的是，借款人往往是信用良好的当地知名富豪。 然而，企业经营不好后，高利率借来的钱往往无法偿还。