近两年，以比特币为首的虚拟货币风潮随着全球疫情蔓延。 就连特斯拉创始人马斯克也开始频繁代表虚拟货币。 随着马斯克的高调入场，越来越多的投资者进入币圈，开始幻想躺着赚钱的美好生活。 然而事实是，当投资者考虑投资回报时，一些虚拟货币交易所已经把目光瞄准了投资者的钱包。 以当今“第一”虚拟货币交易平台币安为例。 仅过去一年，就发生了近十起大大小小的“技术故障”。 客户无法在单位时间内进行交易，只能眼睁睁地看着交易价格波动，即时清算。 客户所谓的一夜暴富“馅饼”，最终成为骗子设下的“陷阱”。 据了解，中招导致巨额损失的客户不在少数，更有什者被骗走数百万元。 虚拟货币交易平台如何“割韭菜”诈骗？ 用户如何挽回损失？ 如何让犯罪分子受到应有的惩罚？ 记者联系了相关专业人士。
行骗有固定套路
据媒体报道，4月26日，鄂尔多斯市公安局康巴什公安分局接到市民杨女士举报，称她因网上购买虚拟货币被骗11.68万元。 经了解，警方了解到，打电话人于4月10日通过微信添加了一个股票推荐群，随后添加了群主及其助理的QQ，对方推荐了一款手机应用程序供其购买虚拟货币。 4月24日，打电话的人向对方提供的银行账户支付了11.68万元，分三期购买虚拟货币。 4月26日，她在平台操作时无法提取现金，发现自己被骗，于是报了警。
据相关人士透露，此类虚拟货币诈骗大约有四个步骤：
第一步，骗子在QQ群、微信群中传播“投资外汇、贵金属、期货、数字货币”等信息，并使用“理财专家”、“炒股专家”、“炒股专家”等词语。金牌讲师”和“高额回报”来引诱受害人。 受害人一进群，群里不少马甲账号就已经埋伏起来，立刻开启了群聊模式。 聊天的目的是宣传一位“币圈大咖”，让投资者信任。 随后，这位大佬就会开始传授投资经验，称自己从小就进入圈子，拥有数万比特币，与马斯克有说有笑等等。 一旦客户感兴趣，他就会开始免费教学，教你如何“投资赚大钱”。
第二步，所谓的大咖肯定会让业主开始投资第三方平台，也可能让业主一开始就获得可观的账面利润，甚至可以小额提现。 当业主对大咖越来越信任时，他就会利用“内幕消息”和“大行情”，引诱受害人追加投资，增加杠杆。 以币安为例，杠杆最高可达125倍，远远超出国家法律规定的正常范围，与赌博无异。
第三步，等受害者上钩，平台就会立即进行“技术操作”，无论是“插针”、“拔网线”还是“定向爆破”，让受害者想交易就不能交易，想提现就不能提现。 很快就会出现“账户异常”甚至“爆仓”的情况。 基本上，到了这个时候，受害者已经损失了所有的钱。
第四步，当业主想要追究平台责任时，这些“大咖”和“客服”立即反目成仇，甚至瞬间封杀。 很多投资者这个时候才知道平台在哪里，不知道该找谁。 ，在互联网上，这些人可以瞬间切断与受害者的联系，受害者无处可诉。 即使有的受害者费尽心思找到平台，工作人员也会直接表示平台没有任何责任，并会有意无意甚至很直白地告诉受害者：国家禁止投资虚拟货币，而且你投资我们是违法的，如果你要告我们，你自己也怕被牵扯进来。 即使你起诉，我们平台是在海外注册的，公司主体不在内地，而且法律不一样，所以拿不了我们。 这样，即使受到欺骗、胁迫、利诱，很多受害人也只能听之任之。
合法权益保障，无需担心
对于此类行为，记者还采访了我国政法大学刑事司法学院副院长王志远教授。 投资虚拟货币，只要投资资金来源和虚拟货币去向合法，就不存在违法投资行为。 相反，所谓的虚拟货币交易所吸收大量用户资金，开设外部账户进行虚拟货币交易，甚至推出类似的金融产品。 用户将受中国法律管辖； 一些平台甚至通过“插针”、“拔网线”等所谓技术故障，操纵虚拟货币价格，非法获取用户资金。 此类行为已涉嫌诈骗罪。 因此，如果广大用户发现自己被骗，无需担心所谓的“违法风险”。 相反，他们应该积极向司法机关举报，用法律手段维护自己的权利。
王志远还提到，如果自己的权益受到侵害，首先需要保持冷静，收集证据：比如相关聊天记录、站内消息，以及与分析师、代理人、来电者、平台工作人员的聊天记录等。最基本的。 证据，因为这样的证据可以充分反映受害人被欺骗的整个过程，相关业务人员的违法行为可以在聊天记录中得到充分体现； 还有存款和取款记录，这样的证据可以准确反映受害人的投资情况。 以及提现情况，资金损失也可以简单计算。 获得这样的证据并不困难，保存相关银行、支付宝、微信的交易记录就足够了。
最后，维权一定要尽快，时间越短，恢复得越好。
我国禁止虚拟货币交易
为了防范风险，早在2017年9月，中国人民银行等七部门就发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。 停止。 虚拟货币交易平台中国三大比特币交易平台火币、OKCoin和比特币中国已先后停止比特币交易。 随后，火币和OKCoin停止了所有与虚拟货币相关的交易。
2019年12月，北京市地方金融监管局、央行营业管理部、北京银保监局、北京证监局联合发布《关于进一步防范“虚拟货币”交易活动的风险提示》，指出配合区块链技术的宣传和推广。 该国的虚拟货币交易活动有复苏的迹象。 一些虚拟货币交易平台为境内居民提供虚拟货币交易服务，并通过数字货币抵押推出零息借贷、双币理财等项目，严重违反了中国人民银行等七部委的规定。 《关于防范代币发行融资风险的公告》涉嫌从事非法金融活动。
同时，《风险提示》严重警告在京开展相关活动的机构和人员，不得宣传相关虚拟货币项目或平台，不得进行虚拟货币业务销售或交易，不得进行虚拟货币交易或交易。不得向投资者变相交易，不得从事或代理从事境内外虚拟货币发行和交易活动，辖区内各金融机构和非银行支付机构不得为任何虚拟货币交易提供服务。
监管叫停ICO后，不少国内民众转向海外平台和网站继续参与虚拟货币交易。 监管部门提醒投资者，需认清境外ICO和虚拟货币交易平台的风险，牢固树立风险防范意识，不参与相关违法违规活动。
