2019年11月，负责维卡币案件的律师马克·斯科特被纽约一家法院起诉，并被判犯有为维卡币庞氏骗局洗钱4亿美元的罪名。 面临数十年的牢狱之灾。
为什么要提这个新闻呢？ 因为亏损不大，我去年就投资了这个维卡币。 去年年初，小葵的姐夫向他介绍了维卡币，说可以让他的钱很快翻倍。 姐夫给他发了邀请链接和激活码，向他介绍了会员等级和相应的奖励，并演示了如何用电脑操作。 姐夫表示，每个级别除了固定代币和现金福利外，还可以获得推荐奖、匹配奖、代数奖。 小葵先给了姐夫4000多块钱，说要买班员。 接下来的三个月里，他向表弟、两个好兄弟、父亲一共借了20万元，投资薇薇。 在卡币项目中，我身边很多朋友都是靠着小亏发展到自己下线的。
有一次，小葵和邻居说起自己投资的维卡币，邻居告诉他这是传销币，并建议他尽快提现，以免上当受骗。 小葵觉得不可能，账户里有这么多欧元，又不是假的。 他心想：大多数人都不了解这个暴利的生意。 后来小亏投入的钱远不是二三十万元可以计算的。
在不知情的情况下投资这样的传销项目不仅仅是一个小损失。 我们发现，即使像维卡币这样的大型传销项目被曝光后，仍然有大量的“信徒”。
直到年中，当听说家乡有一个投资维卡币的神级账户的人也被抓捕调查询问时，小葵心里开始有些不安。
据海外媒体报道，维卡币的传销活动已涉及170多个国家，涉案金额超过360亿元人民币，传销层级约6.7万个，无数投资者受害。 截至目前，除维卡币创始人Ruja尚未被捕外，维卡币大部分核心工作人员均已被各国警方逮捕。
我们来看看，维卡币的这种“金字塔营销”是如何让这些投资者跳进这个“赚钱”陷阱的呢？
OneCoin，英文名OneCoin，由Ruja Ignatova于2014年在保加利亚创立，并于9月底进入中国市场。 OneCoin自称是“下一代比特币”、“未来世界的主流货币”、“第二代加密电子货币”。 声称代币可以自由流通，具有巨大的增值空间。 线下，形成庞大的传销体系，吸纳大量非法资金。
维卡币堪称国际大型传销案例之一，而中国已成为其传销的“主流阵地”。 截至去年8月，维卡币在中国已发展了140多个会员级别，注册会员账户数量已达200万以上，占全球会员数量的三分之二，涉及金额已达15个以上亿元。
接下来我们详细分析一下维卡币项目的套路和传销模式。
维卡币的盈利分为静态模式和动态模式。 静态模式是指会员缴纳不同级别的会员费加入组织，即可在一定期限内获得相应数量的维卡币。 动态模式是指通过发展下线会员等方式扩大层级，获得不同比例的回报。
首先我们来说说静态模式。 维卡币组织采用会员制。 如果您想成为“Onecoin”组织的会员，必须由老会员推荐并缴纳不同级别的会员费（从130欧元到36,330欧元不等）购买激活码注册。
OneCoin中国团队设置了不同的会员级别，一般分为五个级别：入门级、高级、专业级、高管级和大亨级。 据网友透露，后来又加入了超级大亨。 至尊级。
维卡币传销营销组织架构图及奖励供图/株洲市公安局
其中，入门级会员需要投资约975元人民币（130欧元）、1000个代币、50毫克黄金。 富豪级投资最高37725元，赠送6万代币和2500毫克黄金。
网上流传的维卡币投资计划
OneCoin会员缴纳的会员费不可退还，但承诺OneCoin只升不降，且涨幅“大幅”。 维卡币用“有吸引力”的回报来吸引越来越多的人参与。
其次，看动态盈利模式。 动态模型看似复杂，但也正是这样，吸引了一大批像小葵这样一听到“发财”就渐渐失去理智的人参与其中。
动态模式是通过发展线下会员来获得不同比例的直晋奖、代数奖、比赛奖。 OneCoin网站每周会自动为用户结算一次奖励。 只要用户介绍新人注册成为维卡币会员，新用户消费金额的60%将作为奖金分配给介绍他加入的老用户，剩余的40%将被强制分配再次购买代币。 这就是所谓的“再投资”。
例如，假设A介绍的新会员B花费530欧元注册高级账户，那么只要B注册成功，A就可以获得50欧元的直接推荐奖励，而A只能提取50欧元的60% 。 是30欧元，另外20欧元会自动兑换成维卡币存入A的维卡币账户。 然后A发展了一个新会员C。同样，他可以从C的充值金额中获得50欧元的推荐奖励。
那么，由于A同时发展了两名下线会员B和C，因此A可以获得比赛奖金和50欧元的奖金。 如果A的下线B发展了自己的另一个下线，那么不仅B可以获得50欧元的推荐奖励，而且A还可以从B的50欧元推荐奖励中获得25％的“代数奖励”。 以此类推，按照这种多级奖励机制的逻辑，维卡币会员的下线以及下线的下线发展得越多，提取的奖励就越多。 因此，在这样的“利益诱惑”下，维卡币迅速发展出了一个庞大的组织体系。
除了上面提到的多级推荐模式，让用户在熟人朋友之间进行推广外，维卡币还会不定期在全国举办各种宣讲会，造势，树立“高大上”形象，吸引更多新人。 据小葵介绍，维卡币在全国各地举办过多次演讲，甚至还举办过一些国际会议。 讲座针对的是普通人，国际会议主要针对的是有一定水平的投资者。
Onecoin发布会现场的宣传海报
最后，不说Onecoin本身的价值，但该项目已经5年没有在交易所上市了，只能在Onecoin自己的网站上进行交易，并且每人每天的交易金额有限。 如果用户想要出售维卡币，就必须有人接手。 如果挂单卖单无法成交，系统将自动取消卖单。 而且，如果用户想要提取获得的现金奖励，还需要支付高昂的费用。
5级会员分级，加上动态和静态的盈利模式，以及限制交易和业绩的门槛，这一切都让维卡币的骗局本质无处可藏。 但很多投资者并没有认真对待，仍然跳进了陷阱。
尽管近两年来，国内不同渠道不断发布有关维卡币风险的消息，甚至有警方举报维卡币涉嫌“传销”、“非法集资”。 OneCoin也被点名了，但仍有信徒“继续”投资。 为什么这种项目骗了那么多人的钱，还有人相信呢？ 为什么你宁愿相信别人告诉你的致富故事，却看不到很多人被骗破产的事实。
根据OneCoin的伎俩，我们总结一下投资一些所谓“区块链项目”时的经验教训：
1、谨慎参与需要付费注册会员的项目，并在用户内部建立多级层次结构；
2、利用项目代币或高额现金奖励维持多层分配模式的项目应谨慎参与；
3、谨慎参与只在自己网站上交易代币且限制提现和提现的项目；
庞氏骗局的屡屡重演，并不是因为骗子有多高明，而是因为我们的贪婪心理和对金钱的渴望被利用和操纵了。 当致富的故事堆积在我们面前，泡沫慢慢吹起来时，有些人即使知道是泡沫也不愿意破灭，甚至心甘情愿地挤进泡沫里。 因为泡沫越大，你能偶然获得的利益就越大。 但没有人能预测你的泡沫何时破灭……
如今，在各行各业大力推广和发展区块链技术的背景下，一些电影项目越来越猖獗，让区块链变得浑浊。 但我们可以看到，监管层面只会加大对此类类似庞氏骗局的压力，比如传销、基金、空气币等，以保证区块链真正的价值能够得到体现。 当我们面对各种项目和投资产品时，一定要保持清醒和理性，思考反诈骗指南中总结的经验，尽量不要相信不花钱的东西，避免踏入一个又一个骗局。
