华夏时报(微博)记者赵一胡金华上海报道
尽管加密市场持续低迷，但围绕加密货币的各种骗局仍然层出不穷。
美国东部时间 8 月 1 日，美国证券交易委员会（SEC）指控加密货币平台 Forsage 创始人和营销团队等 11 人参与加密货币庞氏骗局，涉案金额超过 3 亿美元（约 20 亿元人民币）。 影响着数以百万计的散户投资者。
“由于加密数字货币本身的特性，这些问题不可避免地会出现。” 中国人民大学智慧社会治理中心副教授王鹏在接受《华夏时报》记者采访时表示。 被相关团体或个人用于非法集资、金融诈骗、甚至洗钱等非法目的。
“目前，与加密货币相关的操作和投机活动在中国已被禁止，其中一些已绕道国外。” 易观金融行业高级分析师苏晓锐告诉《华夏时报》记者，个人投资者很难参与小规模的活动。 通过科学技术手段进行监测和识别。 因此，个人投资者应清醒地认识到，此类行为属于偏离监管、风险极高的非法金融活动，相关炒作活动不受法律保护。 他们需要及时认清形势，远离现状。 加密货币市场鱼龙混杂。
《典型的庞氏骗局结构》
SEC官网显示，Forsage是一个去中心化智能合约平台，允许散户投资者通过运行在以太坊、波场和币安区块链上的合约进行交易。 该项目声称创建了世界上第一个 100% 去中心化的智能合约。 早在 2020 年 1 月，Forsage.io 网站就已经开始向全球散户投资者筹集资金。
受到指控的 11 人中有 4 名 Forsage 创始人，但他们的下落仍然不明。 此外，还有3名负责社交平台营销和推广的人员以及一名来自游戏“加密十字军”小组的成员。 监管机构表示，这些团伙宣传和营销 Forsage 未经注册的证券发行和销售，并在美国至少五个州宣传了这一骗局。
事实上，Forsage 以典型的庞氏骗局运作——早期投资者通过新投资者的资产获得回报。 SEC 加密资产和网络部门副主任 Carolyn Welshhans 表示，Forsage 是一个大规模的庞氏骗局，正在积极向投资者进行营销，欺诈者不会因为他们的骗局而将重点放在智能合约和区块链上。 超出联邦证券法。
记者了解到，自2020年1月上线以来，全球监管机构已多次尝试关闭Forsage。 2020年9月，菲律宾证券交易委员会对Forsage采取首次停止行动，2021年3月，蒙大拿州证券和保险专员也停止了行动。
值得注意的是，近期，美国监管机构频频打击加密货币欺诈行为。 7月1日，美国商品期货交易委员会（CFTC）向美国德克萨斯州西区地方法院提起民事强制执行诉讼，指控MTI和MIT南非共和国首席执行官存在欺诈和注册违规行为。 Steynberg通过MTI创建并运营了一个全球外汇商品池，只接受比特币支付，然后直接或间接侵吞了参与者支付的比特币，涉案金额超过17亿美元。 据报道，该行动是 CFTC 案件中涉及比特币价值的最大欺诈案。
冒充名人“礼物”并不罕见
记者梳理发现，近年来，加密货币诈骗越来越猖獗。 根据 BBB Scam Tracker 的数据，加密货币诈骗从 2020 年第七高风险上升到 2021 年第二高风险。 研究人员表示，加密货币诈骗对 25 岁至 64 岁人群的影响最大。 诈骗者利用社交媒体承诺低风险和高投资回报来引诱受害者。 超过三分之二的受害者是女性，女性（43.6%）比男性（42.9%）更容易遭受诈骗。
Okey云链研究院高级研究员蒋兆胜告诉华夏时报记者，与虚拟货币相关的犯罪频发，主要是因为虚拟货币具有很强的匿名性和交易隐蔽性，无需绑定真实货币。姓名，例如银行账户。 信息可以完成支付，资金来源和去向难以追踪。 导致监管机构在调查相关案件时难以快速形成完整的证据链和资金链，监管难度相应加大。 因此受到犯罪分子的青睐。
“不过，无论诈骗犯罪手段多么隐蔽，都不可能真正‘隐形’。只要提高公众意识，运用合理的技术手段，还是可以洞察这些所谓的高额诈骗罪的。” -科技犯罪，在处理虚拟货币案件的同时，我们还可以利用区块链数据可追溯、不易篡改等技术特性，通过对链上交易和行为数据进行结构化分析，可以快速定位打击犯罪分子，保护人民群众生命财产安全。” 蒋兆胜说道。
值得注意的是，涉及名人冒充比特币“礼物”的诈骗尤其常见。 2020年7月，推特遭受大规模黑客攻击，骗子成功掌握了包括马斯克、比尔·盖茨、杰夫·贝佐斯等名人的推特账户，并以他们的名义发布“礼物”的比特币骗局，骗取了比特币价值当时超过 118,000 美元，还迫使 Twitter 一度阻止所有经过验证的用户发布新推文。
2021 年 3 月，一名德国男子被冒充马斯克的 Twitter 诈骗者诈骗了 10 个比特币，当时价值约 56 万美元。
事实上，加密资产的机制本身并不是很安全。 独立国际策略研究员陈佳告诉《华夏时报》记者，在加密资产与实体经济的交易中，数字钱包屡屡被盗。 比如8月3日，Solana钱包被攻击，500万美元被盗，类似的例子不胜枚举。 正是因为这种被盗后门机制的存在，导致“币圈”中自盗的情况一度猖獗。
陈佳表示，加密资产种类繁多，很难一概而论。 仅区块链就有各种框架。 专业人士在不了解内部机制的情况下很难辨别，其高频交易模式对交易者的素质要求极高。 “在我国当前加密资产监管严格的环境下，投资者需要认清其非法性和套利性的双重属性，从源头上规避风险。” 陈嘉茹说道。
